(微信同号)课程背景：
本课程从家族理财七大要务入手，与高净值客户交流顶层设计原理。
课程对象：高净值客户
课程收益：
1. 了解社会现状对家族理财的影响
2. 逐步树立家族理财的战略全局观
3. 学习家族理财七大要务关键环节
4. 识别理财工具及策略带来的影响
课程大纲：
一、家族理财面临的考验
1. 理财模式及工具迭代带来的专业需求
1) 新的理财模式：比如：以家族为中心、以目标为中心、实业投资、全球投资等
2) 新的理财工具：艺术品、奢侈品、创新金融产品、搭建管理架构、家族信托等
3) 专业理财团队：量身确定专业服务团队，确保财富安全
Ø 【案例】股权架构筹划漏洞惹祸上身引发税务危机
2. 时代创造的创富机会及缩水危机
1) 新的时代充满不确定性
2) 万变不离其宗，变化的是形式而非规律，发现规律立刻行动
Ø 【解析】结合理财金字塔谈资金运用规律及适配产品的动态管理规则
3. 私人投资与机构投资
1) 私人投资管理与机构投资管理的七大差异
2) 私人投资管理特有的风险
3) 税务筹划对投资的影响
4) 现金流变化对投资的影响
5) 家族复杂性对投资的影响
6) 私人投资者行为偏差
Ø 【举例】根据给出条件选择答案，现场感受投资的复杂性
4. 超大资金投资理财要坚守纪律
1) 投资目标管理
2) 按照计划落实行动
3) 理财不同阶段需要制定不同计划
Ø 【举例】透过私募投资经理的投资理念及操作手法分析坚守纪律的重要性
二、家族理财七大要务
1. 明确家族愿景、价值观及目标
1) 家族的历史和文化对理财的影响
2) 家族现有的与投资理财有关的所有信息
3) 截然不同的家族财富理念对投资的影响
4) 明确家族愿景、价值观、投资风格、风险偏好、财富工具等
5) 确定财富用途，设定财务目标需要考虑的问题
6) 安排资产与投资时的问题
Ø 【案例】对比不同家族情况分析家族愿景、价值观及目标对理财的影响
2. 制定与家族目标匹配的投资框架
1) 资产配置过程中的一系列假设
2) 基于目标管理的财富配置框架
3) 不同资产配置模式
4) 富豪家族面临的主要风险及全方位风险管理四大原则
Ø 【图示】展示不同资产配置模式的演变
3. 设定长期战略及资产配置模型
1) 理财计划的组成部分
2) 全面理财规划的六个要素
3) 影响现金流的四个因素
4) 超高净值家族资产配置时考虑的因素
5) 家庭长期战略涉及的问题
Ø 【案例】长期战略下配置资产的原则及运营问题
4. 拟定投资方针，制定具体投资战术
1) 投资方针的用途
2) 不同投资品的用途
3) 评估投资管理人的“5P”
Ø 【案例】基金定投为例，讲解投资公募基金的策略以及灵活处理的战术
5. 监控投资业绩，动态管理投资过程
1) 确定“基准”
2) 动态管理需要根据投资计划加入专业管理手段
3) 风险管理需要专业支撑
Ø 【案例】动态管理需要根据投资计划严格执行操作纪律，与心情或感觉无关
6. 选择并管理法律、税务等专业顾问
1) 以家族为中心的生态系统
2) 选择专业顾问时需要考虑的问题
3) 家族办公室的优劣势分析
Ø 【解析】国内家族办公室VS海外家办
7. 家风建设，凝聚并教育所有家族成员
1) 用制度管理：制定正确的财富分配策略
2) 跨代传承和横向转移的各项准备工作
3) 真正体现家族财富的七个方面
Ø 【案例】某高净值家庭的两个娃的母亲传承家风教育子女的具体做法
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