(微信同号)课程大纲：
一、财富客群特点的变化
1. 财富客群年龄的变化
2. 财富客群投资偏好的变化
3. 财富客群最重要的投资需求
1) 全球资产配置；
2) 全球新兴、热点产品投资；
3) 金融及财富管理市场热点信息和洞见；
二、财富管理行业发展趋势
1. “卖方销售”→“买方投顾”；
2. 全市场、全球化资产配置；
3. 金融机构间相互协同、扬长补短；
4. “固收+”成为金融机构发力重点；
5. 双碳、绿色、ESG的国家战略投资机会；
6. 专业的投资者教育
三、财富管理产品分类及特点解析
1. 常规投资品种概览及风险特点
2. 全球主要大宗商品及其关联影响
3. 全球主要交易市场及交易规则
四、建立适合的交易策略
1. 基本面交易策略
1) 基本面分析的优劣势
2) 股票
① 宏观经济；
② 行业分析；
③ 公司分析。
3) 期货
① 供求关系；
② 经济周期；
③ 季节因素；
④ 金融市场变动；
⑤ 政府政策；
⑥ 政治因素；
⑦ 社会因素。
2. 技术面交易策略
1) 技术面分析的优劣势
2) 构建适合自己的交易逻辑
① 蜡烛图部分；
② 技术形态部分；
③ 常用指标部分。
④ 构建适合自己的交易逻辑
a. MACD背离交易逻辑；
b. 双顶双底交易逻辑；
c. 头肩顶/底交易逻辑；
d. 通道突破交易逻辑。
五、分行零售管理部门的中台价值
1. 前台眼里的中台VS前台期待的中台
2. 中台的能力素养提升策略（零售管理、投资顾问）
【案例】招商银行“小前台，大中台”架构
【案例】建设银行“3+1”中能力中心建设方案
【案例】某银行广西区分行中台赋能实践
【案例】某银行广东梅州分行中台赋能实践
六、支行管理者的价值要求
1. 懂员工的管理者。
2. 懂客户的管理者
3. 懂营销的管理者
七、数字化营销如何有效赋能财富管理
1. 数字化人才的培养机制（支行零售行长、营销团队）
1) 数字化人才的特点
2) 数字化人才应具备的专业能力
① 金融专业资质
② 金融产品运用
3) 买方投顾时代的资产配置能力要求
① 大额存单产品特点
② 结构性存款产品特点
③ 净值型理财产品特点
④ 代销信托产品特点
⑤ 代销资管产品特点
⑥ 代销基金产品特点
⑦ 代销保险产品特点
⑧ 客户风险承受能力与产品的匹配原则
4) 数字化人才应具备的营销能力
① 专业内容的持续创作能力
② 公域、私域流量的运营能力
③ 把流量转化为业绩的数字化运营能力
2. 数字化运营的管理机制（分行零售部、支行零售行长）
1) 银行营销管理的现状
① 晨会夕会督导会，指标依然难完成
② 培训训练加辅导，员工很少听进去
③ 团建活动不少搞，员工还是留不住
2) 数字时代的管理者能力模型
① 懂员工的管理者
② 懂客户的管理者
③ 懂产品的管理者
④ 懂营销的管理者
3) 数字化营销的过程管理策略
① 内容输出考核（形式、频率、交互、粉丝量）
② 数字资产考核（微信好友数、分层客群好友率、企业微信主题社群数）
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