高净值客户资产配置的实施路径详解

课程对象：银行私人银行客户经理

课程大纲/要点：

一、大类资产的配置原理与配置策略（1H）

1、 大类资产配置原则（全球配置之父布林森）

1) 全球性思维

2) 所选择各类资产相关性低，不同时涨落

3) 着眼长远，与时间做朋友

2、 三张图厘清高净值客户的财务规划

1） 帆船图的重新解读

2） 标准普尔象限图

3） 产品配置逻辑图

二、资产配置的实践路径与案例分享（2H）

1． “六步程式”法步骤介绍

1) 了解客户背景

2) 了解财务状况

3) 了解风险承受能力

4) 了解风险承受态度

5) 确定客户投资风格

6) 做出资产配置建议方案

2．结合六步程式法进行资产配置的案例分享

三、资产配置报告的专业逻辑及实践（1H）

1．资产配置报告的意义与价值

2．资产配置报告的核心内容与逻辑

3．资产配置报告呈现方式的建议

4．资产配置报告的小组实践

四、作业呈现及点评（2H）

每个小组根据老师提供的客户案例，完成一份资产配置建议报告，老师给予点评。