(微信同号)课程对象：商业银行全员
课程大纲：
一、监管动态分析
1. 反洗钱监管动态
1) 反洗钱重点罚单解读
2) 反洗钱重点法规解读
3) 国内反洗钱监管趋势分析
2. 个人信息保护监管动态
1) 监管处罚典例分析
Ø ——案例分析：银行业信息法律责任常见案例分析
2) 最新监管处罚趋势分析
3) 个人金融信息保护工作的意义及履职对象
二、新监管形势下的客户尽职调查
1. 客户尽职调查新规解析
2. 客户尽职调查的含义及工作要求
1) 开展客户尽职调查的意义
2) 客户尽职调查的定义
3) 强化客户尽职调查的定义
3. 客户尽职调查的履职要求
1) 开展客户尽职调查的时机
Ø ① 新客户
Ø ② 存量客户
2) 新客户尽职调查履职要求
Ø ① 新客户尽职调查是准确把握客户洗钱风险的必要手段
Ø ② 新客户尽职调查的关注点
3) 持续客户尽职调查履职要求
Ø ① 业务存续期客户尽职调查实现客户洗钱风险动态管理
Ø ② 持续客户尽职调查的关注点
4) 强化客户尽职调查履职要求
Ø ① 强化尽职调查是获取较高风险客户额外信息的过程
Ø ② 通用部分的强化尽职调查的关注点
4. 非自然人客户受益所有人身份识别典型案例
1) 受益所有人识别重点解析
2) 受益所有人身份识别实操典型案例
3) 受益所有人识别难点分析
三、个人信息保护与履行反洗钱义务分析
1. 《个人信息保护法》要点解读
1) 告知-同意原则
2) 敏感信息的特别规定
3) 金融从业人员涉及的行政/刑事风险、
2. 反洗钱工作的保密要求
1) 相关法规要点
2) 反洗钱工作需要保密的事项
3. 业务场景中个人信息保护风险点及应对方案
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