资产配置能力提升与营销技巧赋能

授课专家

李载元老师

课程日数

1天/6小时

内   容

第一篇 资产配置的深度解析与本质

一、资产配置的重要性

   1.投资的本质与人性

   2.为什么要进行资产配置?客户的心理与配置思维

   3.资产配置是对市场风险波动的管理与机会

   4.财富管理是「人与钱」的管理

二、从资金流量的角度看资产配置

   1.理财金字塔与标准普尔家庭资产配置的营销盲点

   2.财富管理是进行现金流量的管理

   3.如何进一步帮助客户进行现金流的分配与控制

三、宏观政策解读与大类资产趋势分析讨论

   1.从GDP解读政策与市场机会

   2.货币供给及通货膨胀影响

   3.股市PE/PB与债市简要分析

   4.黄金与商品价格变化

   5.建立大类资产配置原则

小组讨论与演练-建立资产配置的表达框架

第二篇 资产配置的重点产品实战运用篇

一、权益类产品与基金营销技巧

1.为什么要选择「基金」进行投资

     1.1自己炒股还是选择股票型基金?

     1.2运用债基、固收+、混合型基金替代理财产品

     1.3开放式与封闭式基金营销点的差异

   2.如何向客户营销基金

     2.1从政策解读进入板块投资

     2.2从「委托专业」进行介绍

     2.3从「投资方法」引领客户购买基金

   3.营销话术与异议处理演练

  3.1保证一定要有收益吗?

3.2舍不得卖?该止盈或是等待时间?

3.3还不如我自己进行投资炒股?

3.4亏损客户受过伤怎么办?

二、保险产品的运用与营销

  1.不同角度来看保险产品的功能

  1.1保险的三确定

1.2保险产品的功能-安全、隔离、固收

    2.为什么要期交保险-现金流的角度规划

    3.长期资产的规划-年金险/终身寿的配置

      3.1从固收角度进行收益的配置

      3.2从安心的现金流谈家庭配置的规划

      3.3资产保全与保值角度来安排资金规划

三、黄金与另类产品在资产配置中的角色与营销

    1.产品配置的误区-都只在计算收益

    2.黄金产品的特性与市场波动解析

    3.如何促使客户接受黄金

      3.1从情感面切入技巧

      3.2从产品价值面切入技巧

第三篇 资产配置实战技巧与案例

一、客户分类的资产配置建议方案

    1.人生各阶段的理财需求解析-客户和我们想的不一样!

    2.KYC运用与建立资产配置话题的关键技巧

    3.不同类型客户的配置与案例

      3.1女性客户如何触动配置

      3.2职业分类的资产配置与切入技巧

 3.3投资目的资产配置与投资组合

4.资产配置建议案例与讨论

 -已婚青年夫妇

 -中年自营业主

 -中年民企高管

 -退休、家管女性

二、资产配置理念快速切入

1.收益与稳健区分

2.短中长期资金规划

3.流动性/收益行/风险性平衡

4.人生收支曲线图应用

5.建立你的资产配置逻辑与原则

三、运用QSDA「提问、说故事、数据、方案」营销技巧練習