唐琪

唐琪讲师简历

一、个人情况简介

资深金融独立讲师（逾十年金融实务培训授课经历）。硕士学位。经济师职称。具有律师资格。

三、讲师资历

金融风险与监管国际证书（FRR）、国际注册合规师(ICCM)、注册信贷分析师（CCRA）、认证投资顾问（ICIE）等权威证书特聘授课专家。并任中国行为法学会培训合作中心客座教授、法律名家讲堂特邀授课嘉宾。

唐老师为具有十年以上金融实务授课经历的资深金融实务讲师。目前为国内诸多商业银行、信托公司及券商提供培训及研发咨询服务，并致力于金融机构风险管理、商业银行经营、财富管理等金融领域的培训及研究。唐老师擅长以研发为基础的金融实务培训，并擅长案例挖掘及分析。

唐老师曾任职于招商银行等大型金融机构，具有丰富的银行、证券、信托、投资等领域金融实务经验。唐老师已经为超过60家金融机构和企业集团提供专业培训，效果良好。

四、教育经历

1990年至1994年：上海财经大学财政系税收专业，本科学历。

2005年至2009年4月：西安交通大学管理学院，工商管理硕士。

其中：1998年通过国家律师资格考试，具有律师资格。1998年获得经济师职称。

五、部分提供过服务的金融机构及企业集团：

1、银行类客户：工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、交通银行、农业发展银行、招商银行、华夏银行、光大银行、浦发银行、中国邮政储蓄银行、民生银行、成都银行、上海银行、江苏银行、南京银行、重庆农村商业银行、昆仑银行、汉口银行、青海银行、长安银行、张家口银行、定边农商行、洛阳银行、伊川农商行、兴平信用联社、靖远农商行、秦州农村合作银行、景泰农信社、泾川农商行、永靖农信社、白银农信社、临洮农商行、信阳浉河信用社、兖州农商行、竹海农商行等。

2、信托类客户：信托业协会、中信信托、中诚信托、华宝信托、北京国际信托、中融信托、兴业信托、华澳信托、华鑫信托、紫金信托、新时代信托、中原信托、英大信托、渤海国际信托、方正东亚信托、兴业国际信托、五矿信托等。

3、证券类客户：山东证券业协会、湖南证券业协会、国泰君安证券、招商证券、兴业证券、申银万国证券、山西证券、华宝证券、华安证券、安信证券、广发证券、兴业证券、齐鲁证券等。

4、基金公司类客户：大成基金、浦银安盛基金、申万菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、政府及高校客户：西安交通大学、中南大学、上海交通大学、威海市委党校、拉萨市工信委等。

5、企业集团类客户：中国建投、北京金融街资本运营中心、复地集团、山东冠鲁集团、云南省信用再担保公司、陕西循环发展担保有限公司、广西扶绥同正投融资集团等国内大型集团公司。

六、部分金融机构培训课程内容：

1、银行实务：信贷风险分析、企业财务报表分析、企业运营状况分析、尽职调查要点及风险分析、普惠金融实务操作及风险控制、银行投行业务操作实务、金融同业业务操作实务、资产证券化、最新监管政策解读等课程。

2、信托实务：股权信托、信托受益权、房地产信托、政信合作信托、矿产能源信托、艺术品信托、证券投资信托、定向增发信托、信托基金、信托项目尽职调查、信托交易结构设计等。

3、财富管理：私人银行操作实务、财富管理与高净值客户开发、银信合作及理财产品设计、理财产品营销与客户开发、资产证券化操作实务、家族财富信托操作要点等。

家族财富信托操作实务专题培训

唐  琪

【课程说明】

财富保障与财富传承目前已经成为高净值人士的关注焦点。而对于遗嘱继承等方面的法律认知误区以及对家族财富信托等的误解，则使得高净值人士在财富保障与财富传承方面遇到诸多风险障碍。

有鉴于此，本课程在对国内财富管理现状进行深度解析的基础上，对家族财富信托的具体应用等进行了深入分析。

本课程对高净值人士，以及私人银行顾问、财富顾问等财富管理专业人士具有一定的现实指导意义。

【课程大纲】

一、高净值人士的财富管理需求

1、夫妻之间财产的归属划分

2、父母对子女的财富支持与意愿实现

3、家庭资产与企业资产的风险隔离

4、家族财富的合理分配与安排

5、其他

二、国内财富管理存在的现实问题

1、家族财富与家庭财富混同

2、财富传承的实现路径

3、家庭财产的风险隔离

4、父母对子女的财富支持与子女婚变等风险规避

5、家族财富的合理安排

6、资产的合理布局

三、信托的基本框架

四、家族信托的核心价值认知

1、实现委托人财产的风险隔离

2、委托人意愿实现及实现对财产的指定使用

五、家族财富信托的核心要点分析

1、资产的风险隔离

2、财富传承的实现

3、个人意愿的实现

六、家族财富信托的认知误区

1、遗嘱继承的巨大法律风险与认知误区

2、遗嘱继承的实现障碍与财富传承风险

3、遗嘱信托的实现路径与现实障碍

4、保险产品的资产安排局限

5、其他

七、国内家族信托的应用现状及案例分析

1、国内家族信托的主要客户群体及核心诉求

2、国内家族信托的架构设计、法律要点及风险要点

3、国内家族信托典型案例分析

4、国内财富管理机构家族信托业务现状深度分析

八、各类资产的家族财富信托设计要点分析

1、股权

2、不动产

3、金融资产

4、其他

九、资金信托的设立要点及风险要点分析

十、非资金信托的设立要点及风险要点分析

1、非资金信托的标的资产范围：

股权、房产、其他

2、非资金信托的架构设计、法律要点及风险要点

十一、非上市公司股权信托的设立要点及案例分析

1、非上市公司股权信托的框架设计

2、非上市公司股权信托的法律要点及风险要点分析

3、非上市公司股权信托的税务问题

4、非上市公司股权信托的管理要点

十二、上市公司股权信托的设立要点及案例分析

1、上市公司股权信托的框架设计

2、上市公司股权信托的法律要点及风险要点分析

3、资本市场监管政策对于上市公司股权信托的监管要点及风险分析

4、上市公司股权信托的管理要点

十三、不动产设立家族信托操作实务要点

1、不动产设立家族信托的框架设计

2、不动产设立家族信托的法律要点及风险要点分析

3、不动产设立家族信托的税务问题

4、不动产设立家族信托的管理要点

十四、家族信托在跨生命周期管理方面的实际运用

1、家族信托对于隔代传承及跨生命周期管理的应用价值

2、家族信托隔代传承及跨生命周期管理操作要点及案例分析

3、基于跨生命周期管理的家族信托管理要点

十五、家族财富信托的具体场景应用及案例分析

1、跨代传承信托的设计和风险要点

2、婚姻风险防范信托的设计和风险要点

4、家庭财产保护信托的设计和风险要点

5、保险金信托的设计和风险要点

6、未成年子女保护信托的设计和风险要点

7、家庭成员保障信托的设计和风险要点

8、外籍人士家族信托的设计和风险要点

9、家庭慈善信托的设计和风险要点

十六、基于财富保障与财富传承的家族财富信托实现路径

1、基于国内民事信托的财富管理方案设计

2、基于海外信托的财富管理方案设计

十七、跨境家族财富信托方案设计

（一）不同地区资产的管理要点

1、国内资产

2、海外资产

（二）基于不同管理模式的跨境资产管理

1、分区域管理

2、国内资产的海外受托管理