朱晓俊

私人银行财富管理实战专家讲师：朱晓俊

【专家简介】：

Ø  兴业总行“兴飞跃”投顾培养计划特邀专家导师

Ø  农业银行总行私人银行轮训课程特邀专家导师

Ø  建行某省分行私人银行晋级计划项目专家导师

Ø  吉林银行基金培育项目制定专家讲师

Ø  CFP^®金标委继续教育课程投资模块及私行模块讲师

Ø  RFP^®美国财务策划师协会法商课程继续教育讲师

Ø  RFP^®美国注册财务策划师协会 授权高级讲师中国银行业协会（中级财富管理师）特邀讲师

Ø  中国银行业协会（中级财富管理师）特邀讲师

Ø  曾任某科技公司私人银行财富管理讲师、保险课程研发中心首席专家

Ø  曾任职上海浦发银行，保险产品负责人

Ø  曾任职兴业银行，基金产品负责人

Ø  中国人民大学金融协会硕士班特邀讲师（财富管理课题）

Ø  15年金融从业经历，8年高净值客户财富管理经验

Ø  CFP^®国际金融理财师  

Ø  CPB^®私人银行家、理财规划师           

Ø  ICAP ^® 国际反洗钱师

Ø  基金从业资格

Ø  保险代理资格

【专业背景】：

　　朱晓俊老师工作经历15年，私行客户管理实战经验8年，在财富管理领域包括家族信托、资产配置、保险、基金、信托等领域有着扎实的专业底蕴和丰富的实战经验。授课期间某行基金战绩12天2家支行2400万出头，主辅导4个网点及跟训同步要求业绩，其中偏股型基金超过2200万。辅导期间按偏股型基金算两家支行行均1200万。保险项目，一周10万20万期缴，理财经理对特定客户的案例，通过远程指导，结果出200万的期缴。过往 过往所服务过的客户覆盖国有行私行、股份行私行、保险公司、保险经纪公司、城商行等，善于解决企业最看重的销售能力提升与业务达成的最终目标, 是真正的财富管理与零售银行业务实战派专家。

【主讲课程】：

Ø  财富管理类

《财富管理业务转型战略战术与最佳实践经验分享》

《家族财富法律风险应对策略与税务筹划》

《家族财富法律风险及应对策略（通论篇）》

《家族信托攻略与营销手册萃取》

《财富管理市场与高净值人士刻画》

Ø  资产配置类

《偏股型基金实务与宏观大类资产配置展望》

《金融产品分析、解读与配置》

《牛市中的基金营销策略》

《金融产品分析、解读与配置》

《宏观经济指标解读与市场分析周报/季报制作》

Ø  保险类

《三法之下保单之上——保单架构概述》

《大额保单：保单架构与场景化营销》

《家庭财务保障保全体系建设之保险篇》

Ø  项目辅导类

《理财大赛辅导项目》

《私人银行营销辅导项目》

《投顾培训辅导项目》

【授课特点】：

　　善于根据企业需求定制课程，满足企业需求；实操性强，指导落地实施细节促进业绩提升，通过多元化的授课形式，引发学员自主思考。授课风趣轻松，课堂气氛活泼、学员收获大。真实案例教学与角色扮演，让学员身临其境，从内心挖掘潜力，发现自身差距，主动改变行为，提升和完善自我，对学员帮助效果明显，深受学员欢迎

【服务过的客户但不仅限于】：

建设银行广州分行《高客经营与KYC到KYP》2期

建行上海分行《势在必行的净值化转型与冲刺》《真·净值时代与银行理财投资行为的变迁》

浙江省建行《法律税务筹划》

建设银行宁波分行《高净值人士财富风险及资产配置设计方案》

建设银行湖州分行《家族信托攻略与营销实践》

浙江省中行《家族信托目标客户沟通与需求挖掘》

中国银行汕头分行《人才梯队培养项目》

中国银行沈阳分行《大额保单：保单架构与场景化营销》

中国银行云南省分行《风险意识培养与投资者教育》《客户画像分析与KYC沟通技巧》 《波动市场下净值化产品销售实战》

中国银行清远分行《私人银行投资策略解析》《高净值客户顾问式营销》

北京农行私行部《金融产品分析、解读与配置》、《家族财富法律风险应对策略》

中国农业银行重庆江北支行《私行客户经理综合能力提升》2期

广发银行长春分行《产品知识宣讲大赛》2期

光大银行上海分行《理财经理大赛辅导》多期

兴业银行总行《行之动力投顾工作坊》4期

中信银行苏州分行《中信银行苏州分行理财经理大赛辅导项目》

民生银行上海分行《财富管理业务转型战略战术与最佳实践经验分享》

浙商银行《理财经理财经解读能力·快速提升》

恒丰私行《私行主流产品与投资策略》、《财富管理的法商与税商》

玉林邮政《保单诊断与场景化配置》

邮储银行广东省分行《高净值客户营销实战工作坊》

泉州银行总行《产品一页通制作培训》

吉林银行总行《基金营销》

恒天财富管理公司《大额增额终身寿险营销课程》

爱建信托《权益类市场分析与投资策略》

课程名称：《大额保单：保单架构与场景化营销》

主讲：朱晓俊  3+3+3H课时

课程背景：

本课程为RFP美国财务策划案师协会认证机构特邀保险·法商类专题课程；同时被建行、农行、兴业、浦发、光大等各个银行的总行、分行采购；以往课程评分均超过98分，屡获好评。

授课方式：结合《民法典》、《保险法》、《合同法》；案例讨论；头脑风暴；工具实操。

授课对象：中阶、高阶理财经理、财富团队产品经理或财富管理人员

授课大纲：

第一讲：大额保单的概念及关键人：

第一节   人身保险的概念及分类；

第二节   大额保单的分类；

第三节   大额保单中的关键人与各自的权利义务；

第二讲：现金价值的来源与债权属性的转化：

第一节   从保险精算原理看现金价值；

第二节   从保险法司法解释看现金价值；

第三节   从真实案例看现金价值能否被执行；

第四节   是否靠谱的“绝对避债”、“相对避债”与受益人请求权的避债；

第三讲：《民法典》与保单架构第一原则：

第一节   一个“经济、法律与爱情交织”的劲爆案例；

第二节   《民法典·合同编》与无效合同；

第三节   《民法典·婚姻编》与共同财产；

第四节   能否作为共同财产的保险合同；

第五节   保单架构第一原则；

第四讲：有一种债一定能避与保单架构第二原则：

第一节   《民法典·继承编》与“富翁身亡，欠债千万，家人却生活无忧”；

第二节   大额保单关键人的身故与保险金沦为遗产的风险；

第三节   受益人的指定与实务操作；

第四节   保单架构第二原则；

第五讲：家族信托与保单架构第三原则：

第一节   什么是家族信托；

第二节   保险金信托与保险信托；

第三节   从国内家族信托被执行“第一案”；

第四节   保全的本质与方法；

第五节   保单架构的第三原则；

第六讲：家族代际传承图与保单架构三原则的应用：

第七讲：婚姻财富场景下的营销与产品配置攻略：

第一节   婚姻生活中的前中后三阶段风险概述；

第一节   做好婚前财产安排；

第二节   巧用法律架构加强对婚内资产的保护；

第三节   用大额保单与家族信托打造子女完美嫁妆与案例研讨；

第四节   以保单托架构预防离婚后财产被无谓分割；

第五节   再婚家庭的婚姻财富规划与案例研讨；

第八讲：企业隔离场景下的营销与产品配置攻略：

第一节   企业债务牵连家庭财产的法律风险类型；

第二节   建立家业和企业的“防火墙”；

第三节   大额保单在保全家庭财产上的应用与案例研讨；

第九讲：品质生活场景下的营销与产品配置攻略：

第一节   投资中的风险管理；

第二节   双管齐下做好教育规划与大额保单配置策略；

第三节   品质生活现金流规划与大额保单配置策略；

第十讲：家族财富传承攻略（本章节需采购方明确产品对接保险金信托或保险信托）：

第一节   有控制力的财富传承；

第二节   用“大额保单+家族信托”预防婚变对家族财富的影响；

第三节   以个人资产法人化化解代持风险；

第四节   设定防“败家子”计划；

第五节   不同财产类型的传承规划；

第六节   构建家族财富传承体系

《大额保单：保单架构与场景化营销》

课程时间：

1、标准课时：6+3小时；

2、如需增加更多学员案例实操，以及随堂测试，则建议6+6，两天的课程。

课程背景：

1、本课程为RFP美国财务策划案师协会认证机构特邀保险·法商类专题课程；

2、曾多次被建行、农行、兴业、浦发、光大等各个银行的总行、分行采购；

3、曾多次被大童保险、明亚保险、兴泰保险、友邦保险等保险公司及保险经纪公司采购，并做广州、上海、北京、西安等地的巡回演讲；

3、以往课程评分均超过98分，屡获好评。

适合对象：

1、私行投顾与贵宾客户经理；

2、财富团队负责人与保险产品经理；

3、保险销售专业

课程形式：

1、案例讨论、判例引用、法典引述、头脑风暴；

2、课程提供客户分析及大额保单销售方案工具与使用示范。