李竹

专注于大金融业务、定制化法律服务专家：李竹

【专家简介】：

Ø  工行、农行、中行、建行、交行、邮储总行及各地市分行特聘专家顾问讲师

Ø  中信、浦发、光大、民生、华夏等商业银行总行指定专家讲师

Ø  国信证券、中信建投、海通证券、上海证券、国元证券、渤海证券、平安证券等国内知名券商总部特邀专家顾问老师。

Ø  富德生命人寿、太平人寿、中国人保、新华保险、中德安联、阳光保险、国华人寿等国内大型保险公司总部制定培训专家讲师

Ø  Iff China 瑞士财富管理专业培训中心主任

Ø  上海定达律师事务所金融业务法律顾问

Ø  《今日头条》财经领域创作者

Ø  国内多家高校金融领域签约讲师

Ø  具备证券、基金、期货从业资质

Ø  CFP理财规划师

Ø  英国City&Guilds国际认证高级培训师

【专业背景】：

Ø  教育管理及教学、外资企业销售管理

Ø  证券行业就职经历

ü  某券商上海分公司团队发展教练、渠道业务经理、培训经理

ü  某券商上海营业部营销负责人

Ø  职业培训师——2011年开始 

ü  专注大金融行业零售业务培训辅导工作

ü  擅长课题：财富管理、零售业务拓展、客户关系管理、基金保险产品销售

Ø  律师事务所金融业务顾问——2022年开始 

ü  金融业务、财富传承、法律顾问

【主讲课程】：

《【开练】“菜单式”案例教学与创新学习坊+理财经理实战业务技能提升》

《高客沙龙-高净值客户家族财富规划安全架构》

《高客沙龙-高净值客户家族理财七大要务》

《高客沙龙-私人财富管理的法律思维及实务问题》

《旺季开门红产品蓄客及全量资产AUM提升策略》

《法商赋能——高净值客户财富管理中的法律实务与客户营销》

《理财经理财富管理业务能力聚焦实战训练营》

《高端大客户圈层边际拓展》

《各类金融机构渠道客户关系管理及资源深挖》

【服务过的客户但不仅限于】：

Ø  银行系统：

国有行：

建行总行、建行北京开发中心、建行山东省分行、建行陕西省分行、建行福建省分行、建行常州分行、建行台州分行、农行总行、农行河南省分行、农行山东省分行、农行湖南省分行、农行舟山分行、农行台州分行、农行东莞分行、农行忻州分行、交行总行市场部、交总行小微业务部、交总行金融服务中心、交行上海分行、交行江苏省分行、中行总行、中行上海分行、中行临海分行、中行廊坊分行、工行总行、工行河南省分行、工行厦门分行、邮储总行、邮政集团、邮储及邮政各地市分行、呼和浩特银行业协会、巴彦淖尔银行业协会、包头银行业协会、云南昭通银行业协会、新疆克拉玛依金融业协会……

商业银行：

杭州银行总部、嘉兴银行总部、中信银行总部、浦发银行总部、天津银行总部、宁波银行总部、光大银行总部、兴业银行总部、民生银行北京分行、民生银行郑州分行、华夏银行上海分行、广发银行东莞分行、兴业银行湖北分行、招商银行北京分行、兴业银行贵州分行、徽商银行马鞍山分行、华润银行、北京银行深圳分行……

其他银行系统：

郑州银行总部、温州银行总行、山西省联社、上海农商行、义乌农商行、安徽农商行、郑州中牟农商行、温州农商行、兰州农商行、郑州鹤壁农商行、甘肃榆中合行、甘肃省古浪合行、呼和浩特邮政银行、甘肃临洮农商行、甘肃天水合行、沈阳农商行、江西萍乡农商行、甘肃敦煌农商行、江苏省农商行、江苏大丰农商行、江苏淮南农商行、陕西安康信合、陕西秦都农商行……

Ø  其他金融机构：

证券公司：

国信证券总部、中信建投总部、申万宏源总部、恒泰证券总部、山西证券总部、西部证券总部、东莞证券总部、海通证券总部、上海证券总部、齐鲁证券总部、国元证券总部、渤海证券总部、东兴证券总部、开源证券总部、平安证券总部、中泰证券总部、申港证券总部、中信证券浙江分公司、中信证券江苏分公司、国泰君安云南分公司、国泰君安重庆分公司、国泰君安上海分公司、中投证券上海管理部、安信证券广东地区营业部、华融证券深圳分公司、华西证券成都地区、广发证券广东地区、华泰证券天津分公司、西南证券、中信证券北京分公司、银河证券台州分公司……

Ø  财富管理类：

诺亚财富总部、恒天财富家办财私业务部、鑫诚家办（华东）、宜信财富、平安普惠、中新力合、融金汇银贵金属、泰然互联网金融信息服务、中原金融资产交易中心……

基金及信托公司：

浦银安盛基金、信达澳银基金、西部利得基金、银河基金、华宝信托、四川信托……

保险公司：

富德生命人寿总部、太平人寿总部、中国人保总部、新华保险总部、中德安联总部、阳光保险总部、国华人寿总部、中邮保险多地区分公司银保部、建信人寿辽宁银保部、平安保险上海银保部、华夏保险银保部、百年人寿重庆银保部、百年人寿山西银保部……

期货公司：

大连商品交易所、中大期货总部、南华期货总部、长江期货总部、信达期货总部……

课程名称：《家族/家庭服务信托业务分类营销》

主讲：李竹老师12课时

课程背景：

资管新规出台，信托业务分类新规细化，财富管理业务向纵深发展。金融业务的未来必须以客户为中心，以服务促增长。随着市场环境的变化，定制化金融服务已经走进高客的生活中，家族/家庭服务信托作为财富传承定制化服务的内容，越来越被高客所接受。金融机构要提前布局，做好系统化培训工作，为客户提供专业化服务。

课程大纲：

一、高净值客户的风险画像销售拼图

1、高客细分

1)     青年家庭

2)     中年家庭

3)     老年家庭

4)     金领家庭

5)     移民家庭

6)     复杂家庭

7)     家庭主妇

8)     单身贵族

9)     经营企业主

2、财富传承中的风险

1)     婚姻风险

2)     家庭风险

3)     传承风险

4)     投资风险

5)     税务风险

6)     企业风险

7)     代持风险

8)     舆论风险

【案例分析】结合实际司法案例讲解高客风险

3、销售拼图

1)     客户成交模型（针对8类客户8项风险整理销售标签）

2)     精准客户KYC问题预设

3)     熟悉风险解决方案基础模板

4)     预判基本风险，快速业务沟通

二、顶层架构设计中的风险管理工具

1、遗嘱

1)     6种遗嘱形式

2)     遗嘱的优势和缺点

3)     司法实践中设立遗嘱导致失效的原因

2、保险

1)     保险的优势和局限性

2)     保险产品的功能

3、家族信托

1)     家族信托的优势

2)     家族信托存在的问题

3)     不同资产装入信托计划的管理问题

4、赠与

1)     优势分析

2)     风险分析

三、家族信托VS家庭服务信托分类

1、解读《信托业务分类新规》

2、信托理财和家族信托的4大区别

3、家庭服务信托和家族信托的区别

1)     基础区别

2)     家族信托的功能

3)     家族信托的架构

4)     不同功能的家族信托案例解读

四、场景化营销实施难点及落单建议

1、优化家庭/家族信托的营销场景（重点内容）

1)     主动拜访标准化流程

2)     存量高客一对一邀约标准化流程

3)     高客沙龙邀约标准化流程

4)     沙龙会议促成标准化流程

5)     商会型客户营销标准化流程

6)     线上宣传标准化操作流程

【案例研讨】针对每个场景进行讲解和讨论，找出障碍点，训练专项技能

2、话术准备及演练建议

1)     结合营销场景设计

2)     现场演练寻找问题

【现场演练】针对话术模板进行演练

3、信托跟进及落单建议

1)     客户跟进中的难点分析

2)     跟进客户的常用方法

3)     落单管理

【学员共创】结合实际销售工作中的难题讨论应对策略，制定工作计划