王天

高端财富管理、家族传承专家：王天

【专家简介】：

Ø  私人银行家

Ø  境内外私人银行超过10年工作经验

Ø  管理资产规模超过50亿人民币

Ø  提供超过1亿美金的保险配置解决方案/年

Ø  曾任某家族办公室总经理

Ø  曾任宜信财富家族办公室首席总监

Ø  曾任汇丰银行私人银行财富管理部经理

Ø  CFA (特许金融分析师) 持牌

Ø  香港STEPS （信托及遗产规划业协会）成员

【专业背景】：

　　境内外私人银行超过10年工作经验，组建并落地国内首个依托于独立财富管理机构的家族办公室。每年为客户设立超过40 个家族信托架构，为超过200位超高净值客户及其家庭构建资产配置与境内外传承架构，管理资产规模超过50亿人民币，对资产管理，投资风险管理，税务筹划，家族信托及移民前后的财务规划有大量实际落地经验与独到理解。和国内，香港，新加坡，英国的私人银行，保险公司和律所长期保持良好的合作关系，团队同时是全国第二大的海外保险服务提供商。每年为客户提供超过1亿美金的保险配置解决方案。是实战能力、专业能力、运用能力非常强授课经验又非常丰富是老师。互动能力强，具有主持大型的经验，小到三五人的对话，大到千余人的会场讲课都能够把握自如。

【主讲课程】：

《财富管理之法税视角》

《家族信托详解》

《超高净值客户资产配置概览》

《税法视角看超高净值人群的财富布局》

《“家族信托”相关的高端客户沙龙》

《大额保单销售技巧》

【服务过的客户但不仅限于】：

工商银行北京分行《万变守本·纷华不染 — 邀您用法税视角看今朝》

工商银行上海分行《家族财富传承》2期

工商银行成都分行《财富管理之税法视角》

建设银行浙江省分行《境内家族信托持股上市与非上市企业》、《家族财富法律风险及应对策略》、《国内外家族信托的比较与分析》、《企业所得税筹划+个人所得税筹划+房产税与遗产税》

建设银行苏州分行《法税视角财富管理之法税视角与金融工具应用》

农业银行总行《家族信托之财富保值增值与传承》

农业银行江苏分行《深化客群经营，决胜旺季营销》、《海外投资与移民税务规划》

农业银行广州分行《家族信托详解与案例分析》

农业银行南京分行《高净值人群财富管理及相关营销技巧》

农业银行珠海分行《私人银行家族信托详解与案例分析》

农业银行中山分行《家族信托与财富传承》

宁波银行总行《税商赋能——财富管理下的家企税筹》2期

中国银行上海分行《税法视角看超高净值人群的财富布局》

招商银行福州分行《财富管理之法税视角》

兴业银行总行《财富管理之税法视角》

兴业银行无锡分行《家族信托实操及推广》

兴业银行济南分行《家族信托培训》

兴业银行上海分行《家族信托实操及推广》

兴业信托石家庄分行《财富管理税务筹划常见问题与解决方案解析》

中信银行太原分行《家庭资产配置》

光大银行上海分行《共同富裕下的财富管理》

民生银行西安分行《财务规划之税法视角》

浦发西安分行《家族信托详解》

信达弘涛《家族信托》、《超高净值客户资产配置概览》

香港保险巨龙团队、宜信财富、海银财富、光大信托财富中心、中山证券、中航信托、海南省金融办、青岛金融办、Trident Trust co（三叉戟信托公司海外）、Hassans律师事务所（海外）等

课程名称：《大额保单销售技巧》

主讲：王天老师2天

课程大纲

破冰 -  个人介绍，工作经历分享以及通过1—2个案例讲述保险大单销售的过程中遇到的种种常见问题。(0.5小时)

一、保险概述 （1小时）

1.     保险发展历程 

2.     保险产品种类

3.     保险适用人群

4.     保险计划书

5.     为什么要向高净值客户推荐保险

二、谁会购买大额保险（2小时）

1.     高净值客户的常见家室法律问题

2.     高净值客户的传承需求

3.     高净值客户的税务问题

三、保险与其他金融/法律工具的有机结合 （2小时）

1.     保险组合

2.     保险在高净值投资组合中的配置意义

3.     保险与信托

四、常见保险相关异议处理 （2小时，含讨论环节）

1.     常见境外保险种类与特点

2.     境内外保险比较

3.     保险与投资收益率比较

4.     对流动性和安全性的常见质疑

五、案例分析与role play (2-3 小时)