玄明

零售实战营销能力提升专家：玄明

【专家简介】：

Ø  兴业银行总行及地市分行净值化理财/基金业务特邀实战营销专家

Ø  农业银行、中国银行、建设银行、工商银行各地市分行特邀零售实战专家

Ø  CHFP国家理财规划师

Ø  曾任某管理咨询有限公司副总经理

Ø  主讲基金及理财投资分析策略报告会600余场

Ø  10余年银行培训、咨询，1000多期的银行咨询、培训项目实践经验，专注于训练零售银行财富业务营销团队，小班受训营销条线超过10000人；理财经理营销能力通关超10000人，在营销前线直面客户超5000人

Ø  在银行体系实施一系列大型客户经理销售能力与客户经营能力训练项目，“培—训—跟”项目化服务银行区域涵盖28省3市；中国工商银行、中国农业银行、中国银行、光大银行、兴业银行、浦发银行、邮储银行、招商银行等15家商业银行特聘讲师。

【主讲课程】：

Ø  营销类课程：

《资管新规后时代的理财客户经营与净值化理财营销》

《基金实战投资与基金客户经营》

《2023年权益基金销售及售后存续管理》

《2023年净值化理财销售及售后存续管理》

《理财经理财富管理能力提升》

《固收+兴起，理财投资客何去何从》

《顾问式基金销售的道法术》

《产品管理、组合与诊断追踪》

《组合构建与设计》

《全量资产提升之大类资产配置》

《理财观念与销售技巧培训》

《净值化产品实战营销训练》

《银行客户深入KYC与实操训练》

《决胜厅堂》、《存量掘金》

Ø  训练营课程：

《电话营销训练》

《基金营销训练》

《净值化理财营销训练》

《理财咨询师训练营》

Ø  沙龙报告会类课程：

《“找寻归途，把脉2023”基金配置策略报告会》

《“找寻归途，把脉2023”理财配置策略报告会》

《非常时期·基金投资何去何从》2022四季度基金配置策略报告会

《均衡配置·长期投资》

《乘兴而来·投资有道》

《波动市场下的投资机会》

《未来买理财，到底该怎么买？》

《重新认识理财产品，把握投资机遇！》

《“标准化资产增加”“理财投资到底何去何从？”固收+未来可期！》

Ø  客户活动类（沙龙）课程（银行内部）：

《波动市场下的客户维护与市场展望》

《精准客群需求挖掘与活动营销的组织规划与实施》

Ø  经营管理类课程：

《中层干部零售财富业务管理能力提升》

《网点负责人综合管理与客户营销服务能力提升》

【课程特色】：

Ø  10年金融培训行业工作经验，理论与实际结合（实战+专业）：在营销前线直面客户超5000人，了解营销岗位现状及需求，培训内容100%贴合营销人员工作实际。

Ø  注重体验式学习方式，将培训与拓展活动及教练技术有机结合起来，学员在互动和交流中吸收课程的精髓，针对受训人员的实际问题寻找解决答案。

Ø  教学方式：理论培训、实战研讨、案例教学、视频教学、工具制作、考试通关

【部分金融行业新媒体项目案例】：

Ø  2022年11月，受聘于兴业银行延边分行，讲授《理财咨询师训练营》1期120课时。

Ø  2022年11月，受聘于中国银行云南省分行，讲授《净值化理财售后管理》、《新经济形势背景下的投资者教育》3期。

Ø  2022年10月，受聘于兴业银行哈尔滨分行，讲授《资管后时代的大类资产配置》、《净值化理财产品销售与理财客户经营》、《含权产品销售及售后管理》2期108课时。

Ø  2022年9月，受聘于中国建设银行临沂分行，讲授《资管新规后时代净值化产品营销》1期。

Ø  2022年9月，受聘于中国邮政集团，讲授财富管理转型赋能培训两期。

Ø  2022年8月，受聘于上海浦东发展银行南昌分行，讲授《理财经理“产能飞跃”分层培训》1期。

Ø  2022年8月，受聘于建行大学青岛分校，讲授《客户经理财富管理能力提升》培训1期。

Ø  2022年8月，受聘于中国邮政，中国邮政集团有限公司湖北省分公司人民币理财产品销售及财富管理培训班1期。

Ø  2022年7月，受聘于兴业银行长春分行，讲授《资管后时代大类资产配置》1期、《净值化产品实战营销与异议处理》1期、《复杂产品销售与存续管理》1期、《客户需求索引与提问式电话营销》1期、《理财咨询师》4期。

Ø  2022年6月，受聘于中国邮政储蓄银行郴州分行、海南省分行，讲授《理财经理能力提升》2期，训练营2期。

Ø  2022年6月，受聘于中国工商银行漳州分行，讲授《新环境下的基金实战营销》1期。

Ø  2022年5月，受聘于贵州银行铜仁分行，讲授《新环境下的基金与理财实战营销》2期，基金训练营2期。

Ø  2022年4月，受聘于兴业银行济南分行、六盘水分行，讲授《“找寻归途，把脉2022”理财配置策略报告会》4期；《含权理财存续管理》1期；

Ø  2022年3月，受聘于兴业银行总行营业部、莆田分行、淄博分行、天津分行，讲授《“找寻归途，把脉2022”理财配置策略报告会》11期；《含权理财/权益基金存续管理》3期；

Ø  2022年2月，受聘于兴业总行，讲授《资管新规后时代的客户经营与净值化产品销售》2期；

Ø  2022年2月，受聘于兴业银行西安分行、佛山分行、泉州分行、青岛分行、贵阳分行、洛阳分行，讲授《“找寻归途，把脉2022”基金配置策略报告会》23期；《权益基金存续管理》5期；

Ø  2022年1月，受聘于兴业银行三亚分行、兰州分行、呼和浩特分行、鄂尔多斯分行、泉州分行、榆林分行、汉中分行、赤峰分行，讲授《“找寻归途，把脉2022”基金配置策略报告会》20期。

Ø  2021年12月，受聘于中国工商银行贵港分行，讲授《客户经理营销技能提升培训》1期。

Ø  2021年12月，受聘于兴业银行威海分行、东营分行、兰州分行、西宁分行、海口分行、三亚分行，讲授《“找寻归途，把脉2022”基金配置策略报告会》12期。

Ø  2021年11月，受聘于兴业银行苏州分行，讲授《“找寻归途，把脉2022”基金配置策略报告会》9期。

Ø  2021年11月，受聘于中国银行云南省分行，讲授《基于资产配置的基金实战营销》《经济新常态下的资产配置及建议书制作》3期。

Ø  2021年10月，受聘于中国光大银行大连分行，讲授《私人银行理财经理资产配置与基金存续服务》1期。

Ø  2021年10月，受聘于中国银行福建省分行，讲授《资管新规后时代的大类资产配置》、《找寻归途·把脉2021投资展望》、《投资风险意识培养与投资者教育》3期。

Ø  2021年9月，受聘于中国光大银行，讲授《总行零售金融通关大练兵》。

Ø  2021年9月，受聘于中国邮政集团公司衡阳市公司、济宁市公司，讲授《资管新规后时代得大类资产配置与基金投资》4期。

Ø  2021年8月，受聘于兴业银行佛山分行、银川分行、包头分行、赤峰分行，讲授《“找寻归途，把脉2021”基金配置策略报告会》、《净值类客户管理》。

Ø  2021年7月，受聘于浦发银行深圳分行，讲授《客户需求探索与营销策划组织》3期。

Ø  2021年7月，受聘于中国工商银行贵州省分行，讲授《资管新规后时代得大类资产配置与净值类客户经营》2期。

Ø  2021年7月，受聘于湖南邮政，讲授《支行长财富管理业务》1期。

Ø  2021年7月，受聘于兴业银行天津分、苏州分行、郑州分行、洛阳分行，讲授《“找寻归途，把脉2021”基金配置策略报告会》、《净值类客户管理》。

Ø  2021年6月，受聘于中国工商银行，讲授《2021年第二十九期全行网点负责人跨省轮训培训班》。

Ø  2021年6月，受聘于兴业银行大连分行，讲授《理财经理基金投资进阶培训》。

Ø  2021年5月，受聘于中国银行福建省分行，讲授《资管新规后时代的大类资产配置》、《投资风险意识培养与投资者教育》3期。

Ø  2021年5月，受聘于中国工商银行贵州省分行，讲授《客户分群经营与投资应用》1期。

Ø  2021年5月，受聘于贵州银行总行，讲授《2021年中层干部个人业务管理人员综合能力提升》2期。

Ø  2021年 5月，受聘于兴业银行西宁分行，讲授《资管新规后时代不同市场环境下的投顾策略》1期。

Ø  2021年4月，受聘于兴业银行廊坊分行，执行私行与净值化产品销售项目一期。

Ø  2021年4月，受聘于兴业银行海口分行、三亚分行、莆田分行、拉萨分行讲授《“找寻归途，把脉2021”基金配置策略报告会》、《净值类客户管理》。

Ø  2021年3月，受聘于兴业银行西安分行、银川分行、重庆分行、西宁分行讲授《“找寻归途，把脉2021”基金配置策略报告会》、《净值类客户管理》。

Ø  2021年1月，受聘于兴业银行贵阳分行、苏州分行讲授《新发基金营销与基金业务推动管理》。

Ø  2020年12月，受聘于兴业银行沈阳分行、济南分行讲授《基金实战营销与基金客户经营》、《基金业务推动与管理》。

Ø  2020年11月，受聘于华夏银行扬州分行讲授《资管新规后时代的净值化产品营销》。

Ø  2020年11月，受聘于兴业银行海口分行、天津分行、宁波分行、漳州分行、南宁分行讲授《基金实战营销与基金客户经营》、《基金业务推动与管理》。

Ø  2020年10月，受聘于华夏银行太原分行，讲授《基金实战投资与基金客户经营》。

Ø  2020年10月，受聘于兴业银行西宁分行，讲授《基金业务推动与管理》。

Ø  2020年10月，受聘于兴业银行兰州分行、西安分行讲授《基金实战营销与基金客户经营》、《基金业务推动与管理》。

Ø  2020年10月，受聘于中国工商银行六盘水分行、安顺分行，讲授《精准客群需求挖掘与活动营销策划组织》。

Ø  2020年9月，受聘于兴业银行总行2020基金“送教上门”培训班，讲授《基金实战营销与基金客户经营》、《基金业务推动与管理》9期。

Ø  2020年9月，受聘于中国工商银行六盘水分行，讲授《精准客群需求挖掘与活动营销策划组织》。

Ø  2020年9月，受聘于华夏银行昆明分行“财富培训学院”，讲授《基金实战投资运作与基金客户经营》。

Ø  2020年9月，受聘于中国银行福建省分行，讲授《资管新规后时代的净值化理财营销与理财客户经营》2期。

Ø  2020年8月，受聘于中国工商银行遵义分行，讲授《全产品配置营销与客户关系管理》2期。

Ø  2020年8月，受聘于中国农业银行龙岩分行，讲授《精准客群需求挖掘与活动营销策划组织》。

Ø  2020年8月，受聘于中国银行福建省分行，讲授《资管新规后时代的净值化理财营销》。

Ø  2020年7月，受聘于中国工商银行内江分行，讲授《基金实战营销》1期。

Ø  2020年7月，受聘于上海浦东发展银行，讲授《客户需求探索与营销策划组织》2期。

Ø  2020年7月，受聘于招商银行合肥分行，讲授《市场团队远航计划-寓“术”于“景”全视角场景化营销》1期。

Ø  2020年6月，受聘于中国农业银行福建省分行，讲授《精准客群需求挖掘与活动营销策划组织》。

Ø  2020年6月，受聘于兴业银行深圳分行，负责执行重点基金营销推动2期。

Ø  2020年5月，受聘于贵州银行，执行个人业务战略规划落地项目2期。

Ø  2020年4月，受聘于上海浦东发展银行，讲授《客户需求探索与营销策划组织》1期。

Ø  2020年3月，受聘于中国光大银行、贵州银行、贵阳银行、昆仑银行，线上培训《疫情下的基金客户经营与基金营销》6期。

Ø  2020年2月，受聘于昆仑银行、中国光大银行，线上培训《疫情下的客户经营与管理》3期。

Ø  2020年1月，受聘于昆仑银行乌鲁木齐分行，执行零售业务开门红·精准营销推动。

Ø  2019年12月，受聘于贵州银行贵阳管理部，讲授《财富管理能力提升》2期。

Ø  2019年12月，受聘于中国建设银行湖南衡阳分行，讲授《活动营销策划与组织》1期。

Ø  2019年11月，受聘于中国邮政储蓄银行四川内江分行，讲授《理财经理专业技能提升》、《支行长基础管理》2期。

Ø  2019年11月，受聘于华夏银行西安分行，讲授《2019年大个人业务条线综合能力提升培训》。

Ø  2019年11月，受聘于贵州银行总行，讲授《强化零售转型培训》3期。

Ø  2019年9月-2019年10月，受聘于兴业银行徐州分行、扬州分行、泰州分行，执行财富管理团队能力提升项目。

Ø  2019年9月受聘于贵州银行安顺分行，讲授《理财经理综合技能提升》。

Ø  2019年8月受聘于中国银行莱芜分行，优秀人员外出学习培训，讲授《客户经营管理》1期。

Ø  2019年7月受聘于中国农业银行龙岩分行、漳州分行、三明分行、南平分行，讲授《创服务品牌零售业务与网点战略转型》7期。

Ø  2019年5月-6月受聘于中国农业银行泉州分行理财经理、客户经理、内训师轮训，讲授《创服务品牌零售业务与网点战略转型》8期。

Ø  2019年5月受聘于中国光大银行大连分行，讲授《电话营销》、《基金实战营销》。

Ø  2019年4月受聘于中国银行枣庄分行，讲授《网点基础管理》、《智能化场景营销》、《客群经营与管理》。

Ø  2019年3月受聘于工商银行厦门分行，讲授《支行精细管理》、《网点基础管理》、《理财经理之专业致胜》、《客服经理之阵地营销》。

Ø  2018年12月受聘于中国工商银行厦门分行，讲授《网点沙龙及电话营销》 、《客户实战营销》1期，主导实施存款营销项目4期。

Ø  2018年5月受聘于中国银行潍坊分行，主导实施网点竞争力提升项目——“掘金计划”，讲授《VIP客户电话约见专题训练》、《VIP客户面谈专题训练》。

Ø  2018年3月受聘于中国农业银行张家港分行，讲授《电话营销集中训练营》——“掘金计划”，讲授《存量客户电话约见专题训练》、《存量客户面谈专题训练》、《基金专题营销》。

Ø  2018年1月，受聘于建设银行西双版纳州分行，讲授存款营销并主导客户经理能力通关。

Ø  2017年12月，中国银行枣庄分行返聘讲授《支行基础管理》、《存量客户经营与管理》6期。

Ø  2017年10月，昆仑银行西安分行返聘，讲授《网点转型》4期。

Ø  2017年7月，受聘于中国银行枣庄分行，讲授《支行基础管理》、《存量客户经营与管理》3期。

Ø  2017年6月，受聘于泰安银行，讲授《网点积分制管理》、《沙龙活动规划》课程6期。

Ø  2017年5月，受聘于昆仑银行西安分行，执行《网点转型》1期。

Ø  2017年4月，受聘于中国工商银行北京翠微支行、中国工商银行湖北襄阳分行、中国工商银行河南南阳分行，讲授《以科学资产配置为导向的全量资产提升》。

Ø  2017年3月，受聘于中国建设银行保定分行，主导实施旺季存款营销“开门红”。

Ø  2017年2月，受聘于中国工商银行咸阳分行，主导实施旺季《精准营销·精细管理》4期。

Ø  2016年12月，受聘于兴业银行天津分行，主导实施旺季“精准营销·精细管理”1期。

Ø  2016年9月—2016年11月，受聘于中国农业银行四川省分行，主导实施“网点二次转型”4期。现场讲授《VIP客户电话约见专题训练》、《基金投资实战运作》、《沙龙活动策划与组织》。

Ø  2016年5月—2016年11月，受聘于中国建设银行北京分行，主导实施《营销人员综合能力提升》项目，共8期。

Ø  2015年受聘于中国银行甘肃省分行，主导实施“智能化网点建设”4期，并讲授《基金投资实战营销》。

Ø  2015年受聘于中国工商银行甘肃天水分行，主导实施“网点竞争力提升”项目5期。

Ø  2014年受聘于中国工商银行内蒙古分行、烟台分行、渭南分行，主导实施“网点竞争力提升”项目20期。

Ø  2013年受聘于中国建设银行总行，辅助编写《商业银行内控流程体系搭建》流程。

【服务过的客户但不仅限于】：

中国工商

银行总行、北京分行、厦门分行、山东省分行、贵州省分行、湖北襄阳分行、河南南阳分行、内蒙古分行、咸阳分行、内江分行等

中国农业银行

苏州分行、无锡分行、韶关分行、聊城分行、烟台分行、潍坊分行、四川省分行、遂宁分行、泉州分行、龙岩分行、漳州分行、三明分行、南平分行、农银大学福建分校等

中国银行

云南省分行、福建省分行、上海市分行、重庆万州分行、二连浩特分行、枣庄分行、潍坊分行等

兴业银行

总行、福州分行、深圳分行、济南分行、南京分行、天津分行、太原分行、郑州分行、海口分行、南宁分行、西安分行、贵阳分行、重庆分行、银川分行、西宁分行、呼和浩特分行、拉萨分行等

浦发银行深圳分行；招商银行合肥分行；贵阳银行总行；贵州银行总行；昆仑银行西安分行、呼和浩特分行；泰安银行总行；光大银行大连分行；建设银行；中国邮政集团公司、中国邮政储蓄银行等

【学员评价】：

玄明老师的课以拉长投资周期，回望股市、债市等市场在以往相对较长的一个历史数据，强调了投资者进行资产配置的必要性，要求我们投资者既要做客户的朋友，还要做时间的朋友，并以保险这种资产隔离及传承的工具性作用，要求投资者在风云诡谲的市场中以敏锐的技术操作和平和的心态，利用定投或分批进出的方法，以不变应万变穿越牛熊。以入局者切身体会向我们展示了市场不可能一直牛或熊，不要惧怕熊市跌得苦，就怕心态不好戒了“赌”，利用公开的市场信息、历史规律和市场基本面分析，结合事件研究和市场表现研究，获得一个超过普遍市场收益率在客观上是有可操作性和可行的。关键在于我们是否把握好在正确的时间、正确的投资方向、正确的投资比率等进入市场，以及作为理财经理我们做到我们所能做到的做到，客户可能产生的反应，我们做出何种切实可行解决方案。若做得足够，那么山崩的时候，能够避免损失最大、在牛市时收益最大和在震荡市博取超越市场的收益。同时进一步强调了，营销客户，专业技术分析为“道”，营销话术和送小礼品为“末”，道为本，通过技术分析让客户成为市场的长青树，是获得客户一大法宝，让自己专业、让客户赚钱、让自己有钱是营销的一条可持续发展道路。

---- 中国银行培训学员

有幸第三次听玄明老师授课，当在课前得知能再次见到玄明老师 非常期待，非常感谢老师两天来的辛苦付出，依然是干货满满@ 玄明 。通过这两天的学习，结合目前实际的工作，对以后的客户服务及资产规划配置有了一个重新的认识，今年以来一线理财经理承受了莫大的压力，我们常说对于客户的投资教育 市场是最好的课堂，但换个角度来说对于我们理财经理又何尝不是呢，“未曾经历，不成经验”，相信经历了此次市场的“洗礼”以后，结合这次的培训我们对于以后的工作方向都能有个重新认识。就像班主任说的我们都是带着空杯的状态来学习的，来之前都希望学到一些关于近期理财亏损的应对话术及处理办法。玄明老师给我们介绍了中国经济市场的变化，债券、股票随着国家政策及国际形势影响的历史走势，固收➕理财的发展形势，通过分析，市场未来长期利好，我们对待市场应该有充分的信心。同时也提醒我们，虽然现在含权类理财出现回撤，客户都有异议，但是债券也已经在相对高位，谨慎让客户把含权类理财全部转换为固收类理财，避免两边打脸。昨晚的资产检视表让我正视了之前给客户做的配置，不该一味为了完成业绩而卖产品，应真正发挥自己的作用，为客户做好规划，稳定收益。今晚的演练也让我学习到了很多优秀伙伴的话术，取其精华，共同进步。

---- 兴业银行培训学员

玄明老师的授课干货满满，让我们有机会在忙碌的工作中，静下心来跟着老师的思路搭建产品体系，利用经济周期和市场数据等信息教我们来判断当下市场适合的大类资产，在当被“任务”冲晕头脑时，还能保留一些对市场专业的判断，任务一直会有，产品一直要卖，怎样才能在后期的工作中能相对轻松一点，需要我们前期就下些功夫。我最大的三个感受是：

1、做好客户投资者教育，帮助我们减少后期售后的困难，这是一个长期的工作，可能需要一年两年甚至更长时间的耕耘，但是只有给客户播下一颗种子，才有收获的那天。最好的状态是跟客户同频，在做投资者教育的同时，也要定期学习，不断利用专业的最新的知识武装自己，让自己跟更优秀的客户一起时不尽量怯场。

2、做好客户承受能力和产品合适度的匹配，我们一直说想做顾问式销售，却一直在做以任务和产品为导向的销售，只有不断扩大自己的客户群体，并且做好客户深度挖掘，才能建立客户自己适合的资产组合计划，把对的产品销售给对的人。

3、做好售后维护工作，玄明老师今天说的一个点，我以前做的很不够，往往我们只会对基金持仓客户汇报市场中一些大的事件，但当产品出现持续亏损的情况下，有没有站在客户的角度，帮助他关注同类型其他产品表现情况，让表现更佳的产品有上场替补的准备呢，给客户多一个选择的机会。我也会在支行分享老师的资产检视表，帮助其他同事一起做好资产检视工作。

---- 中国工商银行培训学员

这两天玄明老师，不是简单的教我们话术，而是层层解剖，告诉我们的事件的因果关系，让我们有一个系统的认知。做到了“授人以渔，而不是单单的授人以鱼”。教了我们很多工具，和软件，帮助我们对中国经济市场整体数据的分析，得到一个宏观具体的认识。后期不论遇到什么市场，也可以根据这些数据得出分析结论。老师幽默风趣地讲解了资产配置对于普通客户投资的重要性。今晚的作业也让自己安静下来思考与整理所学到的知识。今晚的实战演练，让自己将理论与实践相结合，听了各位同事的探讨，激发了我更多的思路。两天的课程，“干货”满满，让我的专业知识也得到了进一步的提升！认识了从债券和股市的运作逻辑，也学习到如何在资管新规中做好资产配置。资产检视表的运用也能真正检视到自己在给客户配置时是否得当！成为一名更好的理财经理，都需要我们不断努力提升自己的专业形象，提高自己的专业知识！努力做好投资者教育。

---- 华夏银行培训学员

课程名称：《基金实战营销与基金客户经营》

主讲：玄明老师

共18课时培训+4课时工作坊+30课时间训练

课程背景：

基于近年零售转型进展加快，同时利率下行及产品同质型高，客户逐利心态非常明显，如果没有其他手段来维护客户及增加黏密度，则无法有效提升客户忠诚度，基金一向是很好的武器，如果运用得好，客户将一路追随，是一个非常好的抓手；

同时，资管新规规范了金融市场的运行，影响了我们的钱袋子，当前我们如何进行资产配置，有效提升财富效应同时规避各种投资的风险？在市场变化莫测的当下，基金客户经营一直是理财经理的关键手段，此次培训将能有效提高理财经理能力，内容皆是从理财经理角度所写成，能够有效打通理财经理销售上及心理上长久以来的困惑。

前期基金销量火爆，市场上爆款基金频出，助力市场进一步走高，吸引更多资金入场，但资本市场历史上的波动是非常多的，回撤也是非常正常的，2022年市场发生较大回撤，作为投资者应该如何认知、如何思考？在加大基金投资的同时，如何把握投资机遇将非常重要。同时，资管新规落地，同时债券市场出现大面积回撤，对投资者而言，需要如何思考与抉择。债市承压，固收类理财到底何去何从？从大类资产的角度思考，面对多变的市场与预期不确定性，权益市场与固收市场到底应该如何应对？随着地产投资属性的变化，以基金为核心的权益资产将成为居民财富配置的重要选择，原有投资产品无风险收益率持续下行，但投资者逐利心态不减，如果没有更好的手段来维护和经营客户增加粘合度，则无法全方位提升综合绩效回报，基金虽是很好的武器，但由于其波动性、风险性、差异性等特征，决定了基金产品的选择、分析与研究、组合构建等对专业性要求越来越高，销售和维护难度也高于其他投资产品，运用得当，客户一路追随，是非常好的抓手。

作为零售业务营销人员，你在基金营销中是否经常有这样的遭遇和困惑：

任务基金卖不出去着急，可是好容易卖出去了，却更着急了更担心了!

前期销售的基金，由于市场不断下行，账户持续亏损，该怎么与客户有效沟通

对于没买过基金的客户怎么切入营销，客户只要保本、只要安全的存款和理财，如何营销基金定投

面对产品库中茫茫多的基金产品，如何筛选表现较好的基金?

在其他银行买过基金，严重套牢客户怎么继续跟他保持交流下去，如何让客户对我们的信任?如何挖转盘活?

如果2023年市场行情像2022年一样依然低于预期，理财及基金持有客户如何经营?

针对以及购买基金的客户，如何进行后续跟进与移动监控?

已经亏损的客户引导其加仓，导致亏损幅度越来越大，是否要继续坚持？

由于新冠疫情的影响，国际市场的变动，各国央行开始货币政策正常化，经济是否进入投资时钟的滞胀期？投资者应该怎么思考？2023年财富管理又有怎样的机遇？关注客户最关心的问题，把握当前投资机遇。

课程收益：

1.     了解当前宏观经济市场与中国资本市场的投资机会；

2.     学会资管后时代的资产配置策略；

3.     面对产品库中茫茫多的基金产品，学会筛选表现较好的基金；

4.     学会权益产品销售的售前与售后存续服务以及产品追踪检视管理；

5.     客户持仓基金的专业分析与追踪管理；

6.     熟悉基金基础知识与构建组合；

7.     学会寻找基金客户并切入营销，了解客户异议处理策略与有效沟通；

8.     学会基金投资系统工具使用与基金客户经营思路；

9.     学会通过指标、平台来判断市场底部及顶部，思考买入卖出策略；

10.  全方位的了解权益业务，以投资为切入点，全面带动客户及资产提升；

11.  了解基金业务推动的策略、渠道，更有效的支撑业务发展；

12.  基金定投业务营销工具制作

授课对象：一线营销人员、客户经理、产品经理、理财经理

授课方式：理论培训、案例教学、视频教学、现场演练、工具制作、实战研讨

课程名称：《客户沙龙活动营销策划与组织》

主讲：玄明老师6课时

课程背景：

1.     作为银行产品营销人员，你是否经常有这样的遭遇和困惑：

2.     客户活动约见成功率低；

3.     客户活动组织流程繁琐，结果不达预期；

4.     客户活动宣讲紧张、讲台功底不足；

5.     活动文案设计思路不清晰，PPT文案制作东拼西凑；

6.     活动营销过程中客户邀约不到，都是重复客户问题该如何？

7.     在沙龙活动中如何进行角色分工和高效配合？

8.     怎样的活动宣讲是有效并且有意义的，能让客户活的较好体验？

9.     如何进行活动营销策划流程与文案制作？

课程收益：

1.     掌握针对不同的客户背景来策划能够建立起真诚且专业顾问形象的开场白脚本；

2.     掌握沙龙活动中角色分工与高效配合；

3.     掌握活动营销策划流程与分类客户文案制作绩效；

4.     产出近十类客群分析方法与活动文案工作；

5.     掌握线上、线下活动分类组织形式与执行策略；

6.     掌握活动营销工具制作与应用；

授课对象：理财经理、客户经理、一线营销人员

授课方式：理论培训、案例教学、现场演练、工具制作

课程名称：《基金鉴诊与基金投资应用》

主讲：玄明老师6课时

课程背景：

基于近年零售转型进展加快，同时利率下行及产品同质型高，客户逐利心态非常明显，如果没有其他手段来维护客户及增加黏密度，则无法有效提升客户忠诚度，基金一向是很好的武器，如果运用得好，客户将一路追随，是一个非常好的抓手；

同时，资管新规规范了金融市场的运行，影响了我们的钱袋子，当前我们如何进行资产配置，有效提升财富效应同时规避各种投资的风险？在市场变化莫测的当下，基金客户经营一直是理财经理的关键手段，此次培训将能有效提高理财经理基金分析与投资能力，内容皆是从理财经理角度所写成。

作为零售业务营销人员，你在基金营销中是否经常有这样的遭遇和困惑：

面对现在反复震荡的点位，怎么给客户推荐基金?

面对产品库中茫茫多的基金产品，如何筛选表现较好的基金?

任务基金卖不出去着急，可是好容易卖出去了，却更着急了更担心了!

2022年市场行情低于预期，基金持有客户如何经营?

针对以及购买基金的客户，如何进行后续跟进与移动监控?

由于俄乌冲突、欧美央行收紧、国内新冠疫情的影响，经济周期投资时钟何时从衰退期进入复苏期？投资者应该怎么思考？2023年财富管理又有怎样的机遇？关注客户最关心的问题，把握当前投资机遇。

课程收益：

1.     熟悉基金基础知识与构建组合；

2.     客户持仓基金的专业分析与追踪管理；

3.     学会筛选基金办法与基金客户经营思路

4.     学会市场分析与基金研究；

授课对象：产品经理、财富顾问、理财经理、客户经理及其他产品管理或营销岗位

授课方式：理论培训、案例教学、工具运用与研讨制作、实战研讨