学习费用：面议
课时安排：0.5-1天，6小时/天
主讲老师：陈国辉
课程简介：【课程目标】 1、学习和增强学员对证件的真假和有效性识别的重要意义； 2、从业务合规、反洗钱、反电信诈骗等方面，认识客户身份识别的义务和尽调措施； 3、通过严格合规的审查，快速确认各类证件的真假和有效性； 4、使用专业术语，描述证件的防伪特征和可疑证件的相关问题； 5、敏锐发现、规范处置、有效防范涉及假证和无效证件的相关业务风险。
2021版银行机构《有效证件鉴别》课程大纲
【课程对象】
银行机构柜面业务经办人员、各业务部门客户经理等业务风险防范及合规履职人员
【课程时长】3-6小时
【课程目标】
1、学习和增强学员对证件的真假和有效性识别的重要意义；
2、从业务合规、反洗钱、反电信诈骗等方面，认识客户身份识别的义务和尽调措施；
3、通过严格合规的审查，快速确认各类证件的真假和有效性；
4、使用专业术语，描述证件的防伪特征和可疑证件的相关问题；
5、敏锐发现、规范处置、有效防范涉及假证和无效证件的相关业务风险。
【主要内容】
第一部分：银行业金融机构识别客户身份的义务和业务规范要求
第二部分：对私证件的真假及有效性识别方法
第三部分：对公证件的真假及有效性识别方法
第四部分：证件真假及有效性快速鉴别测试
第五部分：课程总结与学员问题解答
【课程大纲】
第一部分：银行业金融机构识别客户身份的义务和业务规范要求
1、中国人民银行关于银行结算账户实名制有效证件相关法规政策解读
2、实名制有效证件与符合条件的辅助证件的梳理
3、反洗钱义务机构的履职要求与客户身份识别涵义及要点
4、反电信网络诈骗与“断卡”行动中的履职义务
5、个人及单位银行结算账户管理要点
第二部分：对私证件的真假及有效性识别
一、中国境内居民有效证件
1、身份证（二代身份证、临时身份证）
（1）居民身份证的真假和有效性识别的误区
（2）制假、贩假身份证现状分析
（3）真假快速鉴别的相关知识
（4）身份证的防伪特征与识别暗记
（5）机读芯片/制作工艺的识别方法
（6）真假证件高清细节图片对比
2、居民户口簿
（1）印章样式
（2）特殊字体
（3）凹陷字体
二、中国港澳台居民有效证件（港澳台通行证、港澳台居民居住证）
1、新/旧版港澳通行证（港澳居民来往内地通行证）
（1）新/旧版港澳通行证样式对比和关联信息
（2）新/旧版证件的适用范围和证件信息有效性
（3）新/旧版港澳通行证的防伪特征与识别暗记
2、新版台胞证（台湾居民来往大陆通行证）
（1）新版台胞证样式及与旧版证件的关联信息
（2）新版台胞证的防伪特征与识别暗记
3、港澳台居民居住证
（1）港澳台居民居住证的签发意义、证件样式和编码规则
（2）港澳台居民居住证与二代身份证的异同点
（3）港澳台居民居住证证的防伪特征与识别暗记
三、外国公民有效证件（多国护照和中国绿卡）
1、护照基础知识
2、多国护照真假及有效性快速鉴别
（1）信息页
（2）入境章
（3）中国签证
（4）常见外国护照及中国签证的防伪特征
3、中国护照和外国绿卡（华侨有效身份证件）
4、中国绿卡
（1）外国人永久居留证的样式及识别方法
（2）外国人永久居留身份证样式及识别方法
四、常见辅助证件的主要防伪特征与识别方法*
1、驾驶证
2、社保卡
3、婚姻证
4、部队证件
5、房产证
*以上5种辅助证件，可根据银行要求进行讲解，若没有要求，讲师将根据学员对象和课程时长，讲解部分辅助证件。
第三部分：对公证件的真假及有效性识别
1、新/旧版营业执照样式与防伪特征
2、事业单位法人证书
3、社会团体法人登记证书
4、其他辅助识别方法
5、对公开户的风险案例分析与尽职调查措施
第四部分：证件真假及有效性快速鉴别测试
第五部分：内容总结与学员问题解答
（内容结束）
