学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：张一山
课程简介：基金销售黄金法则涵盖多个方面，主要包括：比较收益与风险、掌握市场趋势、提供配置建议、运用专业模型、基金检视与调仓等能力；运用理财金字塔、帆船理论、美林时钟等工具；以及掌握基金定投、股债搭配等销售形式。这些法则旨在帮助销售人员提升专业素养，更好地满足客户需求，实现销售业绩的提升。
课程名称： 基金销售黄金法则
课程对象：理财经理
课程大纲/要点：
一、基金销售必会的5个比较
1、比收益
Ø 比绝对收益
Ø 比相对收益
2、比风险
Ø 比回撤
Ø 比夏普值
Ø 比沪深300
3、比收益+风险
4、比规模
Ø 比规模趋势
Ø 比持有人结构
5、比基金经理
二、基金销售必会的4个能力
1、能介绍市场
Ø 资本市场政策面+资金面+消息面+情绪面
Ø 资本市场变化与股票基金的关系
Ø 资本市场变化与债券基金的关系
2、能总结建议
Ø 能区别真假新闻
Ø 能提供大类配置建议
3、能使用模型
Ø 优质标的与上证综指对比模型
Ø 最优股债比例搭配模型
Ø 基金和债券指数与沪深300对比模型
Ø 资产配置组合模型指数应用
4、能基金检视与调仓
Ø 基金叠加比较工具的使用
Ø 基金对比的5个比较
Ø 基金调仓话术
三、基金销售必会的3个工具
1、理财金字塔
Ø 资产配置五大类
Ø 螺旋提升四步法
Ø 财富检视三步走
Ø 理财金字塔应用
2、帆船理论
Ø 帆船理论原理
Ø 权益类资产配置的意义
Ø 行外资金的挖掘与KYC
3、美林时钟
Ø 美林时钟的原理
Ø 基金销售之SPIN销售法
Ø 基金销售之FABE销售法
Ø 基金销售5个促成法则
四、基金销售必会的2个形式
1、基金定投
Ø 基金定投的原理
Ø 定投计算器应用
Ø 定投的必赢与必输模式
Ø 基金补仓策略
Ø 科学的定投金额公式
Ø 定投目标客群选择
Ø 标杆案例视频分享
2、股债搭配与内外配置
Ø 股债搭配平衡风险
Ø 寻找境外市场估值洼地
Ø 实战资产配置模型解读
Ø 最常见的异议处理话术与演练辅导
五、基金销售必会的1个理念
1、资产配置理念解读
2、资产配置指数追踪与实战应用
3、资产配置权益类产品销售演练与辅导
