学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：罗朝平
课程简介：《理财经理的一天与陌生客户拜访》课程专为理财经理设计，旨在模拟并优化其日常工作流程，特别是陌生客户拜访环节。课程通过实战模拟、角色扮演与技巧分享，教授理财经理如何高效安排日程、准备拜访资料、运用沟通技巧建立信任、挖掘客户需求并提供个性化理财建议。旨在提升理财经理的专业形象、客户开发能力与业务转化率，助力其在职场上脱颖而出，实现个人与企业的双赢。
《理财经理的一天与陌生客户拜访》
【课程导入】
² 理财经理看起来每天都很忙，但是“真忙”还是“瞎忙”？
² 如何有效的规划自己一天的时间？
² 电话预约客户时，客户总是说很忙，有什么方法？
² 陌生客户拜访时，客户总是比较冷淡，如何处理？
一、 效率人生：理财经理的一天
1. 小组思考与讨论
² 作为理财经理，你目前一天的时间是如何分配的？
² 你希望中的一天时间在做什么？
² 如何才能实现你的目标？
2. 困扰理财经理效率的三大杀手
3. 第四代时间管理的核心：价值观导向与平衡
² 时间管理四象限
² 活在第二象限
4. 理财经理每天必须要做的三件事
² 自我学习与思考
² 潜在客户分析
² 现有客户维系
5. 提高效率的方法与工具
二、 破冰技巧：陌生客户拜访
1. 理财经理客户拜访时常犯错误
² 总在想卖什么，而没有想客户要什么
² 拜访目的和策略不明确
² 总喜欢自己滔滔不绝
2. 拜访前的电话（短信、微信）预约
【电话预约情景练习】
² 电话预约常见误区
² 电话预约的六个技巧
² 电话预约中常见的异议处理： “你们怎么知道我的电话？”、“我不需要”、“回头再说吧”
【短信与微信预约的模板】
3. 拜访前的目的明确：建立关系还是销售产品？
4. 陌生客户拜访技巧
1) 如何在拜访前就让客户印象深刻？
2) 如何寻找合适的座位？
3) 寒暄的技巧：如何寻找共同话题？
4) 提问的力量：如何有效信息收集和需求挖掘？
a) 客户为什么不愿意配合我们的问题？
b) 信息收集中提问的常见技巧：
² 从简单到复杂，从封闭到开放
² 适度表明来意，从小承诺开始
² 利用案例的说明，来间接性提问
² 利用互惠心理进行提问
c) 善于利用对方“好为人师”的特点
d) 假借第三方与预设前提的提问
5) 掌控谈话局面与拜访目标的达成
【陌生拜访情景模拟】
5. 有效的跟进工作
² 如何提高客户后继的配合度？
² 如何有效将陌生客户变为成熟客户？
