学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：张竹泉
课程简介：全景案例聚焦普惠金融与存量客户价值提升策略，揭示了金融机构如何通过创新普惠金融产品与服务，深度挖掘存量客户价值。案例展示了利用大数据与AI技术精准画像客户，提供定制化金融解决方案；同时，强化客户关系管理，通过个性化服务与持续沟通，增强客户粘性。这些策略不仅提升了普惠金融的覆盖面与满意度，也实现了存量客户价值的最大化，为金融机构带来了持续增长的新动力。
《全景案例-普惠金融与存量客户价值提升策略》
课程核心价值：全案例第一工作视角的务实型培训，案例选取充分，操作逻辑扎实。
第一篇：普惠金融营销的模式与策略
Ø 重操作能力轻营销技巧的业务模式
² 如何有效批量获客
² 如何多角度APPS式的营销触达
² 客户的维护与业务的跟进
² 客户强转介绍的能力提升
² 案例复盘：9个月，1个客户经理，实现客户新增200户，贷款新增2.2亿的营销策略与工具复盘
Ø 如何有效批量获客
² 分析国有行与股份行产品服务的各自优势
² 网点存量
² 第三方渠道
² 沙龙与大堂
² 设计与演练：短信、电话与微信同步触达的话术与文字
² 案例分析：传奇客户经理（多年总行排名前20）线上获客养客的策略与方法
Ø 围绕白名单的客群精选
² 如何用样本工作法定义高需求客群行业
² 如何填补白名单中的法人与手机号码的缺失
² 如何建立和优化劳动组合
² 案例复盘：一家三线城市只有7个人的网点，如何超越省会城市20人的大支行业绩？
Ø 多维度触达客户的策略
² 电话的触达策略
1. 针对个金存量的电话
2. 针对白名单的电话
3. 话术设计与现场演练
² 案例复盘：繁忙的网点，柜员大堂和普惠专员的劳动组合优化与分配机制的联动，产生3倍业绩的提升。
² 微信的客户触达
1. 客户经理ID与IP的建立方法
2. 朋友圈内容发布的三个原则
3. 如何发布产品服务信息更能触动客户的感知
4. 添加潜在客户的几个策略
5. 如何触发小窗口的业务会谈
6. 设计与演练：朋友圈的文字设计
² 案例复盘；如何迅速维护海量客户，圈，群与小窗口的批量维护策略，宜昌建行是如何处理的。
Ø 客户群体的跟进与维护方法
² 群体客情的维护
1. 客户KYC信息产生维护策略
2. 微信如何迅速加强好感度
² 业务层面的维护与跟进
1. 还款提醒服务
2. 新增业务提示
Ø 客户的转介能力提升-工具与内容设计
² 沙盘案例：招商模式-建立强转介模式的客群选择与中台内容的预先设立
² 客户转介意愿提升的前提
1. 贷款审批前后的体验
2. 客户经理个人好感度
² 设计与演练
1. 话术:当面与电话如何提出客户转介要求
2. 文字：微信朋友圈和小窗口如何触达
3. 转介厅堂单张与水牌的设计应用与摆放
第二篇：存量客户价值提升策略与具体工作方法
Ø 探讨与反思：同质化的营销场景中，客户把开户结算公私联动业务交给我行操作的依据到底是什么？
Ø 开门红短期如何冲刺
² 目标冲刺客群的圈定与衔接方式的确立
² 产品服务清单与团队服务水准宣传的覆盖广度与深度
² 围绕续贷与信贷客户的针对性营销活动策划
Ø 日常稳定经营与开门红冲刺的结合
² 日常经营的9个月与开门红冲刺的3个月，在工作方式上，作为客户经理，应该如何定义和区分？
² 日常维护工作的量化
² 新投放客户的结算习惯引导
² 小额无贷户如何做好客户画像及批量产品触达
第三篇：课程回顾与总结
