学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：张竹泉
课程简介：全景案例-银行个金业务发展及客群经营模式项目，专注于推动银行个人金融业务（个金业务）的全面发展与优化客群经营策略。项目通过深入洞察市场动态与客户需求，为银行提供定制化的个金业务发展规划，涵盖产品创新、渠道拓展、客户服务等多个方面。同时，项目强调运用大数据与智能技术，构建精细化客群分类与经营体系，以实现更高效、更个性化的客户服务。助力银行在竞争中保持领先地位，实现个金业务的持续增长。
《全景案例-银行个金业务发展及客群经营模式》
课程核心价值：全案例第一工作视角的务实型培训，案例选取充分，操作逻辑扎实。
楔子：回归本质的思考
Ø 传统银行的经营困境
² 产品竞争力同质
² 中台的建立缺失
² 流程的整理繁杂
² 员工的赋能不足
² 营销的触达不力
Ø 困境背后的根源
² 经营场景的变了
² 经营思维没跟上
² 经营工具也变了
² 经营流程没跟上
² 团队驱动的模式
第一篇：个人业务发展趋势与策划思路
Ø 经营场景的改变，如何打通场内场外
Ø 营销平台的改变，如何打通线上线下
Ø 营销思维的改变，如何实现APPS式的客群链接
Ø 经营工具的改变，如何借力第三方平台发展获客
Ø 营销内容的改变，如何建立强大的中台能力
Ø 劳动组合的改变，如何打通岗位职能
第二篇：如何绕出拼产品收益的重围
Ø 市场面发生的变化
² 刚性兑付逐渐消失
² 理财收益下滑趋势增速
² 未来破“3”%距离在拉进
² 而绝大部分客户的理财习惯并未作出任何调整
² 趋势变了，理财策略就要改变
Ø 期缴保险、大额存单的当下时期打法
² 提前锁定“高”收益不再是一句空话
² 金融收益防火墙如何配合家庭财务规划
² 如何用10分钟在A4纸上完成方案讲解
² 线上如何有效触达和营销客户
² 线下如何提高客户邀约率
² 微信的客户触达
1. 客户经理ID与IP的建立方法
2. 朋友圈内容发布的三个原则
3. 如何发布产品服务信息更能触动客户的感知
4. 添加潜在客户的几个策略
5. 如何触发小窗口的业务会谈
6. 设计与演练：朋友圈的文字设计
² 案例复盘；如何迅速维护海量客户，圈，群与小窗口的批量维护策略，宜昌建行是如何处理的
² 案例复盘：佛山中行传奇理财经理的工作模式
第三篇：基于营销热度的批量客户维护管理工具
Ø 在存量客户中进行营销热度分层-最简洁营销过程管理工具的原理与使用方法
² 0分客户-目标发卡客户的定位分层
² 1分层级客户-存量，有联络方式与地址
² 2分层级客户-联系过，与客户有实质性沟通
² 3分层级客户-有见面接触，客户了解客户经理
² 4分层级客户-有主动二次营销，客户对产品产生兴趣
² 5分层级客户-通过自身发起的主动营销，核心产品有成交
² 6分层级客户-忠诚客户，反复成交，与客户进入圈子，信任关系达成
Ø 营销诊断：建立存量客户坐标图，针对自身客户管理水平
Ø 动作分解一：1分到6分客户的营销热度提升方式动作分解
