学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：孟捷
课程简介：现代商业银行的全面风险管理是指商业银行为防范和控制经营中的各种风险（如信用风险、市场风险、操作风险等），通过构建完善的风险管理组织架构、明确风险管理职责、制定风险管理政策和程序，开展风险识别、评估、监控、应对和报告等一系列活动。这一过程旨在确保银行资产的安全、流动性和盈利性，实现银行业务的稳健发展。全面风险管理要求银行在追求效益最大化的同时，有效控制和防范各种风险，是商业银行稳健运营的重要基石。
现代商业银行的全面风险管理
主讲：孟捷
【课程背景】
自2015年以来，国内商业银行面临的风险与挑战日益增多，很多都是毫无历史经验可供借鉴的“黑天鹅“或者”灰犀牛“事件：2015年，我们见证了”千股跌停、千股涨停、千股涨停到跌停“、超过两万亿市值灰飞烟灭，上市公司大股东股票质押危机时至今日尚未彻底消除；2016年以来，宏观经济呈”L
“型走势在国内形成共识；贸易战的开启，更是从一定程度上改变了中国对外开放的格局；而2020年的疫情，不仅仅是一场公共卫生危机，未来将在长时间内影响世界经济与社会发展的格局。
从基本结束披露的2020年上市公司年报中，上市公司经营状况“冰火两重天“已成为常用词。而作为商业银行优秀生的上市银行，业绩发展同样呈现出两极分化的趋势。”强者如何恒强、弱者如何走出困境“，成为未来银行业发展的共同课题。
在现代商业银行发展进程中，风险管理能力已经成为商业银行的核心竞争力。正确认识风险、实施全面风险管理、回归商业银行经营本源，已经成为所有商业银行经营的“重中之重”。
【课程对象】
大型国有银行、全国性股份制银行、区域型银行（中小城商行、农商行/农信社/村镇银行等）支行行长、分支行营销管理者，营销团队一线负责人，营销骨干；分行风险管理部门管理骨干
【课程目标】
1、认识并理解“风险管理能力是商业银行的核心竞争力”
2、认识现代商业银行的
（1）文化、风险、与风险文化
（2）风险管理历程
（3）风险价值观
3、全面风险管理的内容、方法和对管理者的要求
4、案例分析，强化风险文化理念、提升风险管理认知
【课程时间】
一天
【授课方法】
集中讲授、案例分析、讨论交流与学员测试
【课程提纲】
第一部分 风险管理能力是现代商业银行的核心竞争力
一、 引子----两家银行的十年
1、2010年的招商银行与民生银行
2、2020年的招商银行与民生银行
3、不同的发展路径与相差甚远的结果
二、上市银行经营数据与风险管理能力分析
（一）分化加剧---上市银行的基本情况
1、国有六大行
2、全国性股份制银行
3、地方城商行与区域性银行
(二)未来挑战
1．各项业务增速放缓 ，中间业务收入下降明显；
2. 过去五年及后疫情时代国内经济经融环境的挑战
3. 后疫情时期的外部环境的挑战
第二部分 风险文化与风险管理能力的提升
一、风险、文化与风险文化
1、风险的概念、内涵与表现形式
2、风险文化的形成与内涵
3、风险文化对商业银行的意义
4、风险文化对商业银行经营管理者的意义
二、风险管理能力的提升之道
1、回归本源---逻辑、客户与基础
2、控制风险、制度先行
----三道防线与管理架构
----四性的协调与对立
3、善用技术
----技术手段在风险管理上的应用
三、风险管理的行为准则
1、底线思维
2、激励机制
3、制度控制的闭环
第三部分 现代商业银行的全面风险管理
一、全面风险管理的业务范畴
二、全面风险管理的维度范畴
三、全面风险管理的技术与方法体系
四、风险扎口管理
第四部分 近期商业银行典型风险案例剖析
一、痛心疾首二十年
----SZ经济特区的第一笔巨额不良贷款风险损失案例
二、光环闪耀到29个跌停
-----上市公司BQL的神奇资金腾挪术
三、行业龙头、一夜崩塌
-----JL手机的生与死
四、大到不能倒的终于倒了
----谁的ZXGA,商业银行的损失该找谁要！
第五部分 三大主题的讨论与交流
一、格林斯潘：
世界上没有一家银行是因谨慎放贷而破产的，只有因过度发放贷款而倒闭；
任何一个傻瓜都能把钱放出去，而收回它则需要相当大的本事
银行的基本职能是预测、承担和管理风险
二、易会满主席的四个敬畏
敬畏市场、尊重规律，走稳健合规的发展之路；
敬畏法治、遵守规则，强化诚信契约精神；
敬畏专业、突出主业，自觉远离市场乱象；
敬畏投资者、回报投资者，积极践行股权文化
三、刘鹤副总理的四大金句
做生意是要有本钱的
借钱是要还的
投资是要承担风险的
做坏事是要付出代价的
四、总结
