学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：马学军
课程简介：《保险金信托 —— 高净值人群财富管理顶层设计》聚焦高净值人士财富管理难题。高净值人群资产规模庞大、结构复杂，面临财富传承、风险隔离与资产增值等多重挑战。保险金信托作为创新金融工具，融合保险与信托优势，为其提供全面财富管理顶层方案。通过保险的风险保障与资金杠杆功能，结合信托灵活的资产配置与定制化传承安排，实现财富稳健增值、风险有效隔离以及精准传承规划，助力高净值人群在复杂多变的经济环境中，妥善守护并有序传承家族财富。
保险金信托--高净值人群财富管理顶层设计
【课程对象】银行及寿险公司从业人员
【课程时间】1-2天（每天6小时）
【授课方式】知识讲授、研讨、案例分析、模拟演练等
【授课老师】马学军
【课程大纲】
从白帝城托孤看中国古代信托行为
一、信托基础知识
1. 何为信托
2. 信托的三个主体、四个维度
3.“拆解”信托
4. 资产隔离：信托财产的独立性
5. 不可强制执行：信托资产的保障性
6. 如何区分各种信托产品
7. 信托与人寿保险
二、何为集合资金信托计划
1. 交易结构和投资人
2. 集合资金信托的投资条件
3. 集合资金信托的投资风险
三、了解家族信托
1. 何为家族信托
2. 家族信托的设立流程
3. 家族信托的五大基础功能
4. 家族信托与集合资金信托
5. 家族信托的经典案例详解
四、横空出世的保险金信托
1. 何为保险金信托
² 保险金信托的法律基础
² 保险金信托的架构
² 保险金信托的风险
2. 保险金信托的模式
² 保险金信托的1.0版
² 保险金信托的2.0版
² 保险金信托的3.0版
3. 设计保险金信托的步骤
4. 保险金信托与人寿保险
5. 保险金信托与家族信托
6. 保险金信托的综合优势
五、保险金信托的实操案例分析
1. 家企隔离、规避企业经营风险
2. 保护婚姻财富、控制财富流向
3. 细水长流、防止子女挥霍
4. 特殊家庭成员、需要特殊照顾
六、课堂模拟演练
七、课程总结
