学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：李载元老师
课程简介：针对财私客群开展营销，需要精准把握这一高净值群体独特的金融需求与心理偏好。在营销层面，应打造专属定制化服务，通过高端活动、一对一咨询建立深度信任关系，展现专业实力与贴心关怀。 资产配置技巧同样关键，要全面评估客户财务状况、风险承受力及投资目标，将股票、债券、私募股权、保险等多元资产合理搭配。例如，为风险偏好适中的客户，适度配置蓝筹股保障资产增值潜力，搭配优质债券稳定收益，再用保险规划财富传承。掌握这些营销与配置技巧，能有效服务财私客群，助力其财富稳健增长。
一、课程主题
财私客群营销与资产配置技巧
二、适合学员
1. 零售网点主任/财富营销主管
2. 贵宾客户经理/私行客户经理
三、课程核心点
1.透过宏观指标分析、政策热点等事件进行谈资提炼，提升营销能力
2.梳理复杂产品逻辑与建立大类资产配置营销能力
3.针对财私重点客群进行分析进行深度经营
4.优化营销话术，建立顾问式营销技巧
四、授课方式
1.主题授课讲解
2.小组讨论与技巧建立
3.情境式营销技巧演练
课程大纲：
课程名称 | 财私客群营销与资产配置技巧 | ||
授课专家 | 李载元老师 | 课程时数 | 1日/6小时 |
内 容 | 一、从宏观经济解析建立投资逻辑 1.宏观经济解读框架建构 2.从GDP结构开始思考 -货币供给、通货膨胀、消费与投资 -市场周期的应对之道 3.CPI/PPI/PMI景气信号解读 4.金融政策调节工具(货币与信用调控)影响 5.重要政策解读与投资板块机遇 6.产业分析架构与客户视角建立谈资(小组讨论练习)
二、大类资产配置技巧 A.保险营销思路的突破 1.不同角度来看保险产品的功能 -保险产品的功能-安全、隔离、固收 2.保险营销思维与解说方法 2.1运用图表进行风险与收益的解说 2.2从三段现金流谈家庭配置的规划 3.高客保险营销与运用 -所有权与控制权运用,建立心理账户 B.权益类产品营销实战技巧 1.投资的正确观念 1.1投资是「买与卖」、时间价值与机会成本 1.2投资的收益、风险与流动性 2.基金配置运用技巧 2.1现在是买点吗? 2.2单笔投资还是分批投资? 2.3.混合型基金投资 3.基金营销技巧与话术搭建 -流动性、收益性、安全性的解说技巧与练习 -封闭型与开放型基金配置的运用 -投资者的心态与机会 C.信托类产品与私募产品 -收益与特殊性的差别 -全委与家族信托产品卖点解析 D.黄金产品营销技巧 -黄金产品特性 -透过黄金产品撬动客户的思路
三、资产配置与组合探讨 1.资产配置是一种行为而不是产品 2.从客户需求出发,以客户视角思考- 2.1.稳健成长型的配置-家庭风险与人生阶段 2.2积极自主性投资的配置-产品与时间的运用 2.3收益的投资组合-固收+与保值增值 2.4流动性需求的资产配置-安全与变现能力的思考 2.5高资产客户的需求-信托与特殊投资项目 3.小组讨论(结合行方目标客群/产品) -资产配置方案与框架搭建 -运用形象化的表达帮助客户理解
四、顾问式营销技巧与实战运用 1.顾问式营销的核心关键 -问「对」问题-跟着我们思路的问题设计 -制造问题-客户需求的同理与共情 -问我问题-建立与客户的共同目标 -解决问题-呈现解决方案与利益 2.顾问式营销话术设计与演练 -如何建立资产配置的提问切入技巧 -客户画像与分析与KYC 3.高资产客户配置建议案例与讨论 -已婚青年夫妇 -中年自营业主 -中年民企高管 -退休家管女性 4.课程复盘与行动方案建立 | ||
