学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：李栽元
课程简介：在财富管理领域，资产配置能力与营销技巧是从业者的两大关键技能。资产配置能力提升，需深入钻研各类资产特性，像股票的高风险高回报、债券的稳健收益、基金的分散风险优势等，结合客户财务状况、风险偏好及目标，定制科学合理的资产组合。 营销技巧赋能则要求精准把握客户心理，通过生动案例、专业解读，清晰传递资产配置方案价值，比如阐述如何借助合理配置在市场波动中平衡风险与收益。二者相辅相成，提升资产配置能力为营销提供坚实内核，营销技巧则助力优质方案触达客户，全面推动财富管理业务发展 。
一、课程主题
资产配置能力提升与营销技巧赋能
二、适合银行及学员
1.国有行/股份行专岗理财经理
2.国有行/城商行财富中心主任/零售财富主管
三、课程核心点
1.资产配置理念与客户沟通技巧
2.基金投资的思路以及营销技巧
3.保险的产品理解运用与产品营销
4.不同类型客户资产配置技巧演练
四、授课方式
1.授课讲解、小组讨论、演练
2.可配合行方进行重点产品导入营销
五、课程目标与收获
1.增进理财经理对资产配置的理解，进行思维与框架搭建
2.提升理财经理的各大类配置解说能力,建立谈资，赋能营销力
3.针对不同客群及重点产品建立话术，进行演练，提升实战能力与产能
课程大纲：
课程主题 | 《资产配置能力提升与营销技巧赋能》 | ||
授课专家 | 李载元老师 | 课程日数 | 1天/6小时 |
内 容 | 第一篇 资产配置的深度解析与本质 一、资产配置的重要性 1.投资的本质与人性 2.为什么要进行资产配置?客户的心理与配置思维 3.资产配置是对市场风险波动的管理与机会 4.财富管理是「人与钱」的管理 二、从资金流量的角度看资产配置 1.理财金字塔与标准普尔家庭资产配置的营销盲点 2.财富管理是进行现金流量的管理 3.如何进一步帮助客户进行现金流的分配与控制 三、宏观政策解读与大类资产趋势分析讨论 1.从GDP解读政策与市场机会 2.货币供给及通货膨胀影响 3.股市PE/PB与债市简要分析 4.黄金与商品价格变化 5.建立大类资产配置原则 小组讨论与演练-建立资产配置的表达框架
第二篇 资产配置的重点产品实战运用篇 一、权益类产品与基金营销技巧 1.为什么要选择「基金」进行投资 1.1自己炒股还是选择股票型基金? 1.2运用债基、固收+、混合型基金替代理财产品 1.3开放式与封闭式基金营销点的差异 2.如何向客户营销基金 2.1从政策解读进入板块投资 2.2从「委托专业」进行介绍 2.3从「投资方法」引领客户购买基金 3.营销话术与异议处理演练 3.1保证一定要有收益吗? 3.2舍不得卖?该止盈或是等待时间? 3.3还不如我自己进行投资炒股? 3.4亏损客户受过伤怎么办? 二、保险产品的运用与营销 1.不同角度来看保险产品的功能 1.1保险的三确定 1.2保险产品的功能-安全、隔离、固收 2.为什么要期交保险-现金流的角度规划 3.长期资产的规划-年金险/终身寿的配置 3.1从固收角度进行收益的配置 3.2从安心的现金流谈家庭配置的规划 3.3资产保全与保值角度来安排资金规划 三、黄金与另类产品在资产配置中的角色与营销 1.产品配置的误区-都只在计算收益 2.黄金产品的特性与市场波动解析 3.如何促使客户接受黄金 3.1从情感面切入技巧 3.2从产品价值面切入技巧
第三篇 资产配置实战技巧与案例 一、客户分类的资产配置建议方案 1.人生各阶段的理财需求解析-客户和我们想的不一样! 2.KYC运用与建立资产配置话题的关键技巧 3.不同类型客户的配置与案例 3.1女性客户如何触动配置 3.2职业分类的资产配置与切入技巧 3.3投资目的资产配置与投资组合 4.资产配置建议案例与讨论 -已婚青年夫妇 -中年自营业主 -中年民企高管 -退休、家管女性 二、资产配置理念快速切入 1.收益与稳健区分 2.短中长期资金规划 3.流动性/收益行/风险性平衡 4.人生收支曲线图应用 5.建立你的资产配置逻辑与原则 三、运用QSDA「提问、说故事、数据、方案」营销技巧練習 | ||
