学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：郭慧娴
课程简介：家族信托，作为家族财富传承的得力工具，正日益受到高净值家族的青睐。它以信托契约为基石，将家族资产转移至信托名下，由专业受托人依约管理运作。 在家族财富传承规划里，家族信托优势显著。能确保财富按委托人意愿精准分配，有效规避后代因挥霍或婚变致资产流失；可实现财富平稳跨代转移，减少继承纠纷；还具备一定风险隔离功能，保障资产安全。通过精心设计家族信托条款，配合保险、遗嘱等多元工具，构建全面规划，助力家族财富绵延不绝，维系家族繁荣。
家族信托与家族财富传承规划
私行客户服务体系与客户需求
ü 私行客户关心的议题
ü 针对这些议题我们可以提供的解决方案
ü 针对这些解决方案客户会有那些疑虑
ü 如何消除这些疑虑完成配置
中国家族财富可持续发展的影响因素
ü 国内经济环境
ü 国际经济环境
ü 国内法律环境
ü CRS 在中国落地
ü 深化各项税制改革工作
ü 家族内部代际传承困局
高净值客户财富管理中法律风险所涉领域 – 案例解析
高净值客户的婚姻财富保障
ü 夫妻共同财产与夫妻一方个人财产
ü 婚前个人财产在婚后转化而生的财产
ü 遗嘱、赠与合同中声明给一方的
ü 双方约定为一方财产
ü 婚后的增值归属
ü 父母如何用人寿保险对子女进行支持？
高净值客户的家庭资产保全
ü 企业债务牵连家业的诸多情形
ü 家庭资产他人代持风险案例
ü 如何设立家业企业债务防火墙？
ü 人寿保险资产保全功能
ü 境内民事信托资产保全功能
高净值客户家庭财富传承规划
ü 财富传承的误区
ü 传统财富传承方式與现代财富传承方式
ü 不同财富类型的传承适用工具
高净值客户境内家族信托传承规划
ü 境内家族信托、遗嘱、保险三类财富传承工具之比较
ü 境内家族信托的法律地位
ü 信托财产隔离的功效
ü 如何設立家族信託？家族财富传承规划-成功打破「富不过」三代的魔咒
ü 家族信托之殇：如何保护受益人的权益？
ü 离岸信托
ü 离岸信托潜在风险
ü 保险与家族信托的联合——保险金信托
移民和家族财富传承
ü 移民家庭资产规划要点
ü 移民及境外人寿保险
