学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：郭慧娴
课程简介：私人银行客户资产管理，是为高净值人士提供的定制化财富管理服务。私人银行专家会全面评估客户的财务状况、风险偏好、投资目标和时间跨度等要素。在此基础上，构建多元化投资组合，涵盖股票、债券、基金、私募股权、房地产等多种资产类别，以分散风险并追求稳健增值。 同时，结合税务筹划、保险规划和家族信托等手段，保障客户资产安全、降低税负，并实现财富的有序传承。通过持续的市场监测与动态调整，让资产配置始终契合客户需求与市场变化，全方位守护并提升私人银行客户的财富价值 。
私人银行客户资产管理
面对银行蓝海业务的私人银行业务作，竞争不断加剧。近一两年来，银行同业在战略上对私人银行的重视程度空前高涨。以前有些银行只是在战略上喊一喊，现在是真刀真枪开始干了，投入重兵，布置各种策略，获客态势非常强烈。私人银行业务两大趋势：一、目前宏观经济下，私人银行业务要关注风险，不能单靠佣金和规模驱动；二、把重点放在怎么认识客户、给客户提供理财解决方案，将绑定客户、沉淀客户资金。
因此如何为客户做好资产管理是首要方向，探索在经济增速放缓时期较好的经营模式。
课程大纲 :
一、 针对客户需求，目标导向的全面资产管理
n 高净值客户九大财富风险体系
n 高净值客户财富保值增值传承体系
n 客户筛选与需求风险分析
二、 制定计划与执行管理
n 多元的产品体系和服务体系
n 提供服务价值 : 为客户及家人铺更长远的路
n 不同财富类型的传承适用工具
n 资产配置工作法调整思路
n 資產规划实战应用案例
三、 资产管理售後服務與客戶深耕
n 资产管理动态追踪
n 客户流失探讨與挽回策略
n MGM &客户活动
