学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：杨诚信
课程简介：随着经济的持续发展，中国私人财富市场规模不断壮大，高净值客户群体日益庞大且需求愈发多元复杂。为满足这类客户需求，金融机构需精心经营。 在服务层面，提供定制化财富管理方案，涵盖资产配置、税务筹划、家族传承等全方位服务。凭借专业团队，深入了解客户财务状况、风险偏好与财富目标，精准匹配资源。同时，注重客户体验，通过高端活动、专属服务通道等方式，增强客户粘性。在激烈的市场竞争中，以优质服务与精细化经营，赢得高净值客户的信赖，助力其财富稳健增长，推动中国私人财富市场迈向新高度。
中国私人财富市场与高净值客户的服务与经营
一、从国际趋势来看国内银行业未来利差收入与中间业务收入此消彼长的发展方向, 财富管理私人银行等业务抬头.
二、互联网与移动的时代对银行业的危与机—操作性的工作机会被AI人工智能取代, 有质量的高端客户服务是未来的趋势.
三、国内私人银行业务发展历程与未来市场潜力
1、各家银行在中国内地开展私人银行业务
2、本国银行、外资银行、三方机构及其他金融机构等四大派系竞争者对私行的冲击
三、超高净值人士家族财富传承的市场调研与案例
1、税务规划与子女婚姻或成为超高净值客户家族财富传承最大挑战
2、从境内外超高净值人士在家族财富传承上的成功与失败案例对我行客户的借鉴与启示.
3、从市场调研来看国内超高净值客户的恐惧与贪婪, 我们应该如何帮助这些客户?
四、企业家客户应建立的资产隔离意识
1、私人资产与企业资产混同的弊病, 以及我们对客户的建议.
2、开展家族财富管理业务的功能以及对我行的意义.
3、关于新婚姻法若干问题的案例
五、部分先进同业的客户经营策略解析
1、如何克服客户经理年轻、没经验、不够专业，导致客户不信任的问题？
2、持续提升专业以赢得客户的信赖。
3、大零售体系下客户发展的优势与规律.
4、客户价值与关系价值.
5、主要策略: 重视过程管理、坚持作对的事情赢得客户的尊敬、旧客户为先、避免大单销售、交叉销售、向上输送、培养理财师团队。
