学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：杨诚信
课程简介：中国私人财富市场规模庞大且持续增长，据《2024胡润财富报告》，千万资产高净值家庭达206.6万户 。高净值客户需求多元，涵盖财富增值、保障、传承及税务规划等。 服务与经营高净值客户，需构建专业团队，精准洞察其财务状况、风险偏好及目标，定制资产配置方案，融合境内外多元资产。同时，整合法律、税务、教育等资源，提供一站式综合服务。在营销上，借高端活动、圈层拓展触达客户，以优质服务与成功案例塑造口碑，增强客户粘性，挖掘潜在需求，实现长期合作，助力高净值客户家业长青与财富稳健传承 。
中国私人财富市场与高净值客户的服务与经营策略
一、 从国际趋势来看，银行业利差收入与中间业务收入此消彼长, 经济成长放缓但人均所得持续增长，财富管理私人银行等业务长期趋势向好。
二、 财富管理业务与存款的双赢策略。
三、 非金融增值服务成为深化客户关系的重要手段。
四、 互联网与移动的发展对金融机构的危与机；操作性工作机会被AI人工智能取代, 有质量的高端客户服务是未来的趋势.
五、 某银行二级分行一把手行长发展财富管理私人银行业务的策略与启示。
六、 国内财富管理私人银行业务发展历程与未来市场潜力
1、中国私人银行业务的发展现况。
2、本国银行、外资银行、三方机构及其他金融机构等四大派系竞争者对财管私行业务的冲击。
七、 超高净值人士家族财富传承的市场调研与案例
1、 税务规划与子女婚姻或成为超高净值客户家族财富传承最大挑战
2、 从境内外超高净值人士在家族财富传承上的成功与失败案例对我司客户的借鉴与启示.
3、 从市场调研来看国内超高净值客户的恐惧与贪婪；我们应该如何帮助这些客户?
八、 企业家客户应建立的资产隔离意识
1、 私人资产与企业资产混同的弊病, 以及我们对客户的建议.
2、 开展家族财富管理业务的功能以及对我司的意义.
九、 部分先进同业在财富管理私人银行业务的客户经营策略解析
1、 如何克服客户经理年轻、没经验、不够专业，导致客户不信任的问题？
2、 持续提升专业以赢得客户的信赖。
3、 客户分层与客户发展的规律.
4、 客户价值与关系价值.
5、 主要策略: 重视过程管理、坚持作对的事情赢得客户的尊敬、旧客户为先、避免大单销售、交叉销售、向上输送、培养理财师团队。
十、 问题研讨与互动。
