学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：王攀
课程简介：客户经营管理与资产配置，是金融服务领域的关键环节，旨在为客户实现财富稳健增长与优质服务体验。客户经营管理涵盖客户全生命周期，从初次接触时精准洞察需求，到服务期间持续跟进、深度沟通，建立稳固信任关系。 资产配置基于客户财务状况、风险偏好及投资目标，运用专业知识将资金合理布局于多元资产类别，如股票、债券、基金等。平衡风险与收益，构建个性化投资组合。二者相辅相成，优质客户经营管理助力资产配置方案顺利实施，合理资产配置为客户经营提供价值支撑，全方位守护客户财富，推动金融服务高质量发展。
《客户经营管理和资产配置》课程大纲
讲师:王攀
听众:网点负责人及理财经理 时间:6-12 小时 形式:授课+案例+练习+讨论
一、关于客户经营管理的思考
1. 1、 推销——营销——客户经营管理的区别
2. 2、 我们在客户面前的角色与定位
3. 3、 什么是真正意义上的“以客户为中心”
二、客户分类与经营策略
1. 1、 零售客户高效经营的方式
2. 2、 客户分层经营模式
3. 3、 客户矩阵经营模式
4. 4、 客户分群经营模式
5. 5、 突破业绩瓶颈的方向
三、客户建档与关系管理
1. 1、 客户档案建立的维度
2. 2、 客户建档示例及运用
3. 3、 客户联络频率制定
四、顾问式营销与财富管理需求挖掘
1、财富管理需求的层次
2、获得提问的权力
3、KYC 的询问艺术
4、倾听并整理客户需求 5、五类客群的核心理财需求 6、提供方案匹配需求
7、持续跟进追踪服务
五、资产配置综合服务 1、客户心中的资产配置与我们心中的资产配置 2、为什么要做资产配置 3、资产配置常用理论及工具
- 通货膨胀
- 七二法则
- 家庭生命周期
4、资产配置常用垫板 - 理财金字塔
- 理财金刚钻
- 帆船理论
- 标准普尔四象限 - 草帽图
5、资产配置运用案例
