中高端客户顾问式营销、资产配置、资产保全与财富传承实务

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什么是顾问式营销                          

1、 不同营销方式的区别

2、 为什么要采用顾问式营销

3、 顾问式营销的优势  

4、 面对不同类型客户，选择不同的营销方式

5、 顾问式营销对业务人员的要求         

6、 积跬步，至千里

了解顾问式营销与其他营销方式的区别，认识到高效营销方法的必要性并学会基本操作

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如何找到高净值客户

1、 客户在哪里

2、 标准化的客户拓展方式

3、 个性化的客户拓展方式

4、 如何获得客户的认可

学会高净值的客户的识别与开发，同时学会结合自己的特长赢得客户

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如何赢得高净值客户                  

1、 顾问式营销

2、 找到你的三板斧

3、 如何获得客户的认可

4、 临门一脚的注意事项

创造销售机会，为高净值客户提供资产配置方案，卖出产品销售的第一步

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如何维护高净值客户                       

1、 标准化的客户维护方式

2、 个性化的客户维护方式

3、 客户的再开发

4、 如何面对客户亏损

学会客户的二次开发、转介绍等销售技巧

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高净值客户的资产配置                        

1、 资产配置的必要性

2、 资产配置的四要素

3、 资产配置的六个步骤

4、 资产配置的分类

5、 资产配置-美林时钟

6、 被动资产配置-全天候策略

7、 被动资产配置-全天候ETF解决方案

8、 被动资产配置-标准普尔策略

9、 资产配置的四种再平衡策略

10、 客户资产池的调整

11、 资产配置的三大法则

了解资产配合的核心要素，为客户的大类资产规划打好基础

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资产配置-基金（含私募基金）                      

1、 基金的概念及投资的优势

2、 公募基金与私募基金的区别

3、 基金的筛选评判——定性与定量分析

4、 案例

5、 基金投资的注意事项

进一步了解基金的概念和投资原理，学习基金的阿尔法系数、贝塔系数、标准差等基本指标，帮助客户挑选出适合的基金

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资产配置-信托

1、 信托产品的概念与特点

2、 非标类金融资产的销售要点

3、 政信（城投）类信托的筛选与推介

4、 慎选资金池信托

5、 慎选永续债信托

6、 案例

掌握信托以及非标类金融资产的主要卖点，学会针对客户需求强调产品特点

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资产配置-私募股权基金

1、 私募股权基金的概念

2、 私募股权基金的架构

3、私募股权基金的要点及营销关键

了解并掌握私募股权基金的概念和推介要点，为客户提供适合的资产配置

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资产配置-银行理财

1、 银行理财产品的分类

2、 银行理财产品的卖点总结

了解银行理财产品的特点和销售要点

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资产配置-人身保险

1、 保险的种类与高净值客户的需求

2、 各类保险的卖点总结与资产配置技巧

3、 保险营销的万能逻辑

4、 中产家庭“守护四宝”

5、 中高端客户保险配置策略

初步了解保险产品的分类以及在客户资产配置中起的作用。掌握面对高净值客户的保险销售要点，了解寿险在财富传承中的重要作用

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资产配置-另类投资

1、 另类投资简介

2、 另类投资的优势与风险

初步了解FOF、大宗商品、REITS、艺术品、衍生品、贵金属、对冲基金等另类资产在客户资产配置中的作用

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高净值客户的资产保全与财富传承

1、 财富保障与财富传承的三个维度

2、 法定继承

3、 遗嘱

4、 遗嘱与遗赠

5、 法律协议

6、 法律协议-生前赠与

7、 法律协议-婚前筹划

8、 法律协议-代持

9、 大额保单

10、 大额保单的八大功能

11、 大额保单-债务隔离

12、 大额保单-资产隔离的原则

13、 大额保单-财富传承

14、 大额保单-寿险传承的优势与缺点

15、 家族信托

16、 家族信托-信托财产独立

17、 家族信托的功能

18、 家族信托-案例

19、 保险金信托

20、 保险金信托的优势

21、 保险金信托的注意事项

了解并学会应用遗嘱、协议、信托、保险等法律与金融工具为客户提供资产保全与传承服务