学习费用：面议
课时安排：1天，6小时/天
主讲老师：雷声
课程简介：请看详细课程介绍
《财富客户数字化场景运营与智能投顾运用》
培训对象：团队管理者/团队长、客户经理/理财经理、财富顾问/投资顾问
培训时间：1天（6小时）
授课老师：雷声
课程亮点：互动式培训(分组讨论/案例演练)
课程目的：课程将结合财富管理行业中的客户场景运营模式与智能投顾运用，拆解客户增长过程中的“新增-沉淀-复购-提升”不同节点，通过案例引导学员运用所掌握的要素和工具填充自身的客户沟通、关系建立、维护流程。
1、财富管理转型与智能投顾应用现状（0.5H）
1）券商营业部的财富管理转型趋势
①从单产品到多产品配置
②从产品销售到资产规划
③从单一服务到综合服务
2）智能投顾应用现状与发展趋势
①1.0式智能投顾：招商银行的摩羯智投（例）
②2.0式智能投顾：浦发银行财智机器人（例）
③3.0式智能投顾：场景运营的智能投顾
2、数字化转型中的财富客户核心运营场景（1.0H）
1）数字化转型中的三个进阶
①无数据，不场景
②无场景，不运营
③不运营，无客户
2）客户投资场景运营与智能投顾应用
3）数字化客户运营案例分析（以某银行的开门红活动为例）
3、人：千人画像与千面场景——如何解决客户没兴趣的问题（1.5H）
1）什么是财富客户需求解决方案（0.5H）
2）如何构建客户需求场景（1.5H）
①风险收益偏好场景
②财富生命周期场景
③其他需求场景
4、货：千时策略与千基跟踪——如何解决客户不赚钱的问题（1.5H）
1）什么是战术调整规划建议（0.5H）
2）如何构建客户战术规划（1.5H）
①全天候策略与宏观市场
②基金业绩生命周期画像
5、场：目标账户与场景应用——如何解决客户资产增长的问题（1.0H）
1）基于AARRR模型的客户运营节点设计
2）客户资产增长节点与智能投顾策略运用
①客户新增与流动管理策略
②客户沉淀与大类配置策略
③客户复购与市场轮动策略
④客户提升与资产检视策略
6、财富客户运营场景的私域流量活动设计（0.5H）
1）主题文案内容如何构建
2）渠道矩阵如何构建（以微信生态为例）
雷声老师：理财魔方科技有限公司高级合伙人、董事总经理，曾供职于招商银行总行私人银行部，中航信托股份有限公司投行融资部，《数字银行》杂志联合创始人/执行主编，民生银行/光大银行/兴业银行总行零售银行业务咨询顾问，建行大学人才体系（个金部、渠道部）建设顾问，工总行教育部私人银行体系建设顾问，连续两年任光大总行全国理财师大赛总决赛评委，美国纽约大学Stern商学院访问学者，著有《成为专业投资顾问的十八堂课程》、《严控资管新规影响路径，做好客户资产落地管理》、《高净值客户财富传承的七武器与四流程》等，线上课程大V（付费学习人次10W+）,最落地、最实战、最高效、最前沿的最佳实践咨询顾问及讲师！
重点摘要：
j最完整：12年零售银行实践经验，一线+中后台+总部历练；销售+管理+体系构建结合；
j最落地：5年授课与开发+3年咨询经验，流程/方法/话术/工具，复制优秀，实战落地；
j最前沿：掌握最前沿财富管理动态，根据行业发展趋势，每年开发最新课程体系，与时俱进。
背景介绍：
① 传统金融系统的核心人才
最高专业序列核心人才，擅长资金端的挖掘（客户KYC 与需求激发）、资产端的创设(金融产品）、资产配置端的运用（资产配置）、资本市场投研（市场端）、保障传承（法税应用）、金融科技应用（工具端），兼具“自上而下”的平台搭建、“自下而上”的业务推进能力。同时，探索并实践零售银行中的普惠零售、场景运营、智能投顾、开放银行等数字化转型应用。
②宏观到微观领域的专业深入
（1）协助深化机构经营管理，提升客户规模、管理客户总资产规模、中间业务收入、客户经理专业能力提升等业务经营指标能力；
（2）境内外金融市场分析，固收/权益/股权/保险/贵金属/债券/PE/外汇等复杂产品投资研究能力和营销培训能力，产品设计能力以及投行融资业务知识；
（3）协助客户经理共同经营并维护私人银行客户/超高端客户能力；
（4）家族办公室运营（法税/全权委托/家族信托/类投行等）深度经营能力。
③境内外全市场的混业视角
跨度商业保险、私人银行、信托、金融科技工作经历，广泛接触私募、公募、券商等机构资源，并对境外零售银行机构（中国台湾、中国香港、美国）、互联网机构（蚂蚁金服、京东金融）的先进经验有一定接洽认识，对数字化转型体系下的全市场产品结构、营销模式、资产端创设有一定认识。
④营销策略与产品运营
产品运营活动推广及营销策略制定经验，曾负责保险产品业务、黄金产品业务、信托计划产品、资产配置统一账户平台。曾参与招总行“产能数据库管理系统”创设，“产能飞跃”项目下的客户行为标签数据库分析与营销、员工活动量积分精细化管理、分支机构客群转化率数据管理、客户经营四步流程细分优化、全球资产配置模型下客户的个性化策略运用。
近三年部分合作客户名单（包括但不限于）
1、建行、农行、工行总分行客户经理能力培训、理财师大赛顾问；
2、工总行教育部“英领未来”投资顾问提升项目（2020）；
3、建行大学对私客户经理资质认证体系（2020）；
4、中信总行“燃动力”财富投顾产能提升培养项目（2020）；
5、农业银行总行私人银行部“资产配置流程”开发/培训项目（2020年）
6、兴业银行总/分行“兴飞跃”、“兴澎湃”、“投顾训练营”项目（2018~2020）；
7、光大银行总/分行“砺兵行动”投资顾问选拔培养项目（2018~2020）；
8、民生银行总分/行“凤凰C7导入”财富顾问能力培训（2019年）；
9、重庆农商行总行财富顾问能力标准化导入训练（2018年）；
……
