学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：刘艺
课程简介：当权益类基金出现亏损，客户难免焦虑不安。我们将以专业且贴心的姿态介入，首先安排资深投资顾问，一对一深度沟通，用通俗易懂的方式剖析亏损缘由，展现市场波动的正常性，让客户宽心。同时，依据客户风险偏好与投资目标，定制全新投资规划，引入稳健型基金组合，或是有潜力的新兴领域权益产品，助力客户优化资产配置。在安抚客户情绪的基础上，实现二次转化，重新赢回客户信任，携手踏上更科学、有望收获良好回报的投资征程 。
《权益类基金亏损客户安抚与二次转化》课程纲要
（一）课程背景：疫情影响着社会经济发展的方方面面，作为经济晴雨表的资本市场波动加剧，部分投资者在基金净值较高时申购（认购）的基金份额出现了不同程度的净值下跌，如何安抚投资者的情绪与不安、坚定投资者的信心，同时继续扩大基金配置金额，是当下急需解决的课题，本课程立足实战，有针对性的提出专业的解决方案
（二）课程纲要
第一部分：理财经理篇 | 1. 基金亏损客户安抚属于基金销售的一个专业环节 |
2. 基金亏损客户长期存在的原因解读 | |
3. 理财经理应对亏损客户的心理准备与工具准备 | |
4. 功夫下在平时：（使用客户的语言沟通） 1）微信管理客户情绪 2）及时性互动 3）市场信息分析 | |
第二部分：基金定投亏损客户篇 | 案例解读A：W中年女士 基金定投客户 （创业板基金） |
1. W女士个人性格、背景、投资经验与资金实力 | |
2. W女士亏损基金明细内容分析 | |
3. W女士定投周期、定投金额与频率合理性解读 | |
4. W女士基金定投亏损原因精准锁定 | |
5. W女士再增加定投金额的激发方式 | |
6. 再制定W女士定投详细计划书 | |
第三部分：一次性基金投资亏损客户篇 案例一 | 案例解读B：X先生 60岁老先生 一次性基金投资出现亏损（白酒类基金） |
1. X老先生悲观情绪疏导 | |
2. 基金投资盈亏自负政策温暖式告知 | |
3. X老先生投资经验与风险承担能力判断 | |
4. X老先生投资亏损基金及其回撤比例分析 | |
5. 与X老先生的白酒行业形势沟通（通俗易懂） | |
6. 行业基金历史数据回顾，坚定X老先生持有信心 | |
7. 后续跟踪策略 | |
第四部分：一次性基金投资亏损客户篇 案例二 | 案例解读C：H先生 40岁忙碌IT专业人士 一次性基金投资出现亏损（中小盘基金） |
1. H先生个人背景与性格分析 | |
2. H先生亏损原因、额度与比例说明 | |
3. H先生亏损的基金明细、基金经理和管理人分析 | |
4. 相似性指数解读---中证500指数历史盈利数据 | |
5. 详解基金投资与中国未来发展的必然联系 | |
6. 详解基金投资长期优势的本质规律 | |
7. 专业解读工具应用说明 | |
第五部分：一次性基金投资亏损客户篇 案例三 | 案例解读D：Z先生 30岁都市白领 一次性基金投资出现亏损（新能源基金） |
1. 回顾销售时的情景（短期不用的钱） | |
2. 提示Z先生购买基金的最终目的（退休规划） | |
3. 讲解新能源的中国故事给Z先生（很重要） | |
4. 近期新能源基金下跌原因解读 | |
5. 新能源基金第一重仓股走势与未来前景分析 | |
6. 化被动为主动：新能源基金再投资需求激发 | |
第六部分：现场答疑 |
