学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：刘艺
课程简介：期缴保险与基金营销，要求从业者具备多元且扎实的技能。提升营销技能，需先深入研习产品知识，精准把握期缴保险长期保障、财富规划特性，以及基金不同投资策略与风险收益特征。面对客户时，锻炼沟通能力，运用通俗易懂的语言，将复杂产品信息清晰传达，挖掘客户潜在需求。掌握销售技巧，依据客户财务状况、风险偏好，定制个性化方案，如为稳健客户推荐分红型期缴保险与债券基金组合。借助案例分析、模拟演练积累实战经验，增强对市场动态的敏感度，灵活调整营销策略，实现期缴保险与基金销售业绩的显著提升 。
期缴保险、基金营销技能提升
第一部分：期缴储蓄年金类保单客户群筛选
一、 我的762位储蓄年金类保险客户群的结构分析
二、2021年成交的102件储蓄年金类保单的数据分析
三、储蓄年金类保单的签单（销售）理由分析
四、保费结构分析与规律说明
五、储蓄年金类保单的准客户画像
第二部分：储蓄年金类期缴保单销售案例详解
一、通过银行渠道购买保单的优势
二、我的专业专长以及能提供客户什么样的服务
三、详解成交案例两则（整个成交过程再现）
A案例： J 医生 规划目的：婚姻资产风险规划
B案例： G女士 规划目的：退休养老储备
第三部分：资产配置与专业基金销售
一、家庭（个人）资产配置的必要性
二、公募基金在家庭资产配置中的地位和作用
1、进可攻 and 退可守
2、公募基金在资产配置中的卖点分析
3、标准普尔资产配置中的基金销售
第四部分：基金实战销售案例演示（H 先生）
一、H先生背景分析
二、H先生日常沟通与需求发现
三、H先生的内心想法与投资目标锁定
四、H先生资产配置结构分析与基金销售切入
五、基金产品的激发性与专业性分析说明（以NF基金管理公司的一款ETF链接产品举例）
六、H先生的基金投资周期与亏损概率的专业性话术（风险收益预期管理）
七、H先生异议问题处理
八、H先生投资金额与投资方式确定
九、H先生的基金售后持续服务（增加粘性和二次转化）
第五部分：个人理财产品资产配置实战
一、理财经理帮助客户认识自己的投资风格
1、了解客户的风险承受能力
2、了解客户的资产配置和预算
3、设定客户的理财目标
二选择产品并实施配置
1、低风险产品介绍
2、中风险产品介绍
3、高风险产品介绍
4、保障型产品介绍
5、资产配置方法概述
三、资产配置完成之后的再调整
1、设置止盈点和止损点
2、每年对投资进行评价
