学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：周美慧
课程简介：私人银行业务专为高净值个人或家庭服务，提供综合金融产品与服务，涵盖财富投资、创造、传承等。它私密性强、专业且定制化，起源于16世纪瑞士，如今在全球已十分成熟。当下，中资私人银行业务蓬勃发展，客户数量与资产管理规模不断攀升，2024年多家上市银行该项业务亮眼。未来，私人银行将向数字化、个性化迈进，借助科技实现精准服务，同时聚焦客户多元需求，在财富传承、跨境金融等方面持续创新，提升服务深度与广度 。
课题名称：私人银行业务概览及发展趋势
课程大纲：
1. 私人银行最佳实务与发展趋势
1.1 品牌价值定位的现况与未来趋势
1.2 私人银行的品牌经营与沟通
1.3 外资私人银行服务模式
1.4 高端客户服务的模式 1 + N
1.5 展现竞争优势与价值定位
1.6 外资私人银行客户关系管理模式
2. 私人银行的市场定位与战略
2.1 SWOT分析
2.2 私人银行战略剖析
2.3 策略定位地图与战略方向
2.4 私人银行定位、客户价值与调性
2.5 私人银行经营管理价值链
3. 客户分层管理
3.1 了解客户的重要性
3.2 目标客户细分
3.3 生涯阶段是提升客户一个重要的时间点
4. 产品创新与管理
4.1 投资产品分类与管理模式
4.2 投资管理的理念 － 管理风险、创造投资机会
4.3 强化投资产品管理流程
4.4 客制化投资型产品管理流程
4.5 转变收入定价的行为模式带来产品管理与销售的不同思维
4.6 调整产品定价模式
5. 强化渠道建设
5.1 客户经理队伍建设与思考
5.2 专业服务 = 客户经理+专家团队
5.3 私人银行中心的软件是成功的要件
5.4 顾问式销售技巧的导入
6. 总结与经验交流
