学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：周美慧
课程简介：私人银行的税务与信托服务，专为高净值客户排忧解难、守护财富。在税务服务方面，专业税务顾问团队凭借对复杂税法的深刻理解，依据客户独特财务状况与业务架构，提供精准税务筹划，合理合规降低税负，涵盖个人所得税、企业税等多领域，防范税务风险，确保财富安全流转。 信托服务则独具优势，帮助客户量身定制信托方案，无论是财富传承、资产隔离还是慈善规划皆可实现。通过严谨的信托架构设计，保障资产按客户意愿有序分配，免受外界干扰，助力家族财富跨越代际，稳定传承，为高净值客户的长远财富目标筑牢坚实防线 。
私人银行税务，信托服务
1.1. 信托和被信托者的服务 (Introduction of Trust & Fiduciary Services)
§ 私人银行的信托（部门）结构
o 组织架构：
o 咨询和营销：
o 信托和保险管理：
o 私人银行信托服务：
§ 谁是潜在的客户：
§ 被信托者服务的介绍：
§ 谁是被信托者？
§ 什么是信托？
§ 图解客制化的信托架构：
§ 图解制式化的信托架构：
§ 比较客制化及制式化信托架构的差异：
§ 信托的其他特征：
§ 受托人的职务：
§ 成立信托的好处：
§ 信托 vs. 遗嘱/联名账户：
§ 私人银行的信托（部门）的指示：
§ 私人银行的信托（部门）的客户转介流程：
§ 私人银行的信托（部门）的批核文件：
§ 典型的信托文件：
§ 信托架构成立的过程：
§ 信托管理（永续经营）：
§ 私人银行信托收费标准：
1.2. 监察人 (Protectors)
1.3. 意愿书（Letter of Wishes)
1.4. 信托的种类
§ Private Trusts：
§ Settlor “Resered Powers” Trust:
§ Charitable Trust:
§ Creditor Protection Trusts – Beneficiaries:
§ Creditor Protection Trusts – Settlor:
§ Asset Protection – Trusts & Divorce:
1.5. 万能保单 (Universal Life Insurance)
§ 有利条件：
§ 销售过程：
§ 定价及佣金：
1.6. 实务案例 (Case Study)
1.7. 亚太地区客户的税务 规划 – 实务案例（Case Study）
