学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：周美慧
课程简介：在金融行业变革浪潮下，《零售转型之财富管理体系建设与产能提升》至关重要。它助力金融机构向零售业务深度转型，构建完备财富管理体系。从产品端，精选多元优质产品，涵盖基金、保险、信托等，满足不同客户风险收益诉求。服务层面，加强专业团队建设，提升理财顾问能力，提供个性化财富规划。通过大数据与数字化平台，精准洞察客户需求，优化服务流程。一系列举措推动客户资产配置优化，增强客户粘性，大幅提升财富管理产能，在激烈市场竞争中脱颖而出，实现可持续盈利增长 。
课程主题：零售转型之财富管理体系建设与产能提升的最佳
实践探索
授课专家：周美慧老师
课程长度：1 天（每日以 6 小时计）
课程对象：理财经理/零售主管/支行行长
课程特色：激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、解决难题课程形式：主题讲授、案例分析、头脑风暴、情景演练、互动问答、视频欣赏课程收益：老师结合 31 年境内、外领先银行从业及咨询经验，运用逻辑方法 8P大框架展开，解析财富管理策略蓝图，建构可持续增长的获利模式。
课程大纲：
1. 财富管理业务模式的最佳实践探索
1.1 Position：财富管理的价值定位与差异优势
1.2 Practice：财富管理业务最佳实践经验分享
2. 财富管理端到端客户经营体系建设
2.1 Professional：专业团队建设与体系建设
2.2.1 铁三角经营模式
2.2.2 1+N 专业团队
2.2 People：精细化客群管理-ARM 策略
2.2.1 新户开发（Acquisition）：营销活动策划及产品体系
2.2.2 旧户维护（Retention）：客户经营价值的优先排序
2.2.3 向上提升（Migration）：增值服务体系
2.3 Process：标准化过程管理
2.3.1 外呼技巧四步法-提高约访率
2.3.2 面访技巧四步法-提高成交率
2.3.3 案例演练
2.4 Portfolio：专业化资产配置
2.4.1 基础理念及流程
2.4.2 KYC 咨询三步曲
2.4.3 顾问四步工作法
2.4.4 资产配置五大类实施率及偏离度
2.5 Product：多元化产品配置
2.5.1 开放式产品体系介绍
2.5.1 重点产品解读 FABER
2.6 Performance：高效化绩效管理
2.6.1 指标解读：客群经营+结果+结构+过程指标
2.6.2 队伍专业化管理及效能追踪
3. 课程总结及讨论交流
