学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：程显礼
课程简介：在财富管理领域，资产配置与产品营销相辅相成。资产配置是根据客户的财务状况、风险偏好和投资目标，将资金合理分配到股票、债券、基金、保险等不同资产类别，以此分散风险、追求稳健收益。比如，风险承受力低的客户，可多配置债券与货币基金；积极型客户，适当增加股票与股票型基金占比。 财富管理产品营销则是将各类契合资产配置需求的产品精准推送给客户。通过专业讲解产品特点、优势及预期收益，如保险产品的保障功能、理财产品的收益模式，帮助客户理解并接受，从而构建个性化财富管理方案，实现客户资产的保值增值，同时推动财富管理业
课程主题：《资产配置+财富管理产品营销》
时间：9课时
课程大纲：
一、大类资产分类
1、国内资产分类标准
2、全球资产分类标准
二、资产配置概述
1、客户资产来源分析
2、高净值客户资产再认识
3、资产配置的定义与重要性
4、资产配置的优缺点
5、资产配置何时不起作用
6、资产配置流程
7、资产配置再平衡
三、资产配置基础
1、四大经济周期理论分析
2、美林投资时钟分析
3、四季表分析
4、生命周期分析
四、资产配置模型分析
1、资产配置模型误区
2、犹太第二圣经中的资产配置
3、全球流行的资产配置模型分析
4、耶鲁捐赠基金资产配置分析
