学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：程显礼
课程简介：高净值客户手握大量财富，需求复杂且独特，维护好这类客户对金融、财富管理等行业至关重要。《高净值客户维护与心理分析》深挖其心理奥秘，洞察他们在财富保值增值、资产传承、身份认同等方面的诉求。书中既有对高净值客户投资偏好、风险承受心理的深度剖析，又有针对这些心理特征制定的维护策略，如定制化财富规划、高端私密社交活动组织等。通过理论与实例结合，为从业者提供精准把握客户心理、优化服务的方法，助力建立长期稳固的合作关系，在高净值客户市场中抢占先机 。
课程主题：《高净值客户维护与心理分析》
课程对象：理财经理、私行客户经理、财富顾问、投资顾问等
课程背景与课程收益：
私人银行历来是全球顶级银行的发展重点、全球私人银行的利润通常是零售银行的十倍左右。而中国私人银行的收益水平离世界的平均水品还很远。
究其原因，我国私人银行起步较晚，私行客户的财富成熟度较低，产品的同质化、服务的同质化、从业人员的综合能力偏弱、行业竞争日益白热化、客户的深层次服务手段欠缺、客户需求挖掘还很初级。
如何全面认识客户？如何全面了解挖掘客户的需求？如何管理客户的期望？如何用财富管理工具与方法解决客户的需求？如何成为客户命中注定的财富顾问？
通过此课程学习，学员将全面了解不同客户分类标准的优缺点，完善自己的客户关系管理体系，确认自己高净值客户的特点和偏好，通过有针对性的工具、方法、手段挖掘出客户的真正需求，通过不同财富管理工具、产品、服务来满足客户的期望。使客户高度认可我们的品牌、认可我们的能力、形成路径依赖从而战胜竞争对手。
课程设置：
一、富人客户分类标准分析
1、资产分类标准分析
2、行业分类标准分析
3、收益率分类标准分析
4、富人心理学分类标准分析
5、全面财富管理分类标准分析
二、富人客户特点分析
1、富人十三大共同点分析
2、富人认识的四大误区
三、富人客户需求分析
1、心理需求
2、健康需求
3、安全需求
4、金融需求
5、法律需求
6、税务筹划需求
7、品质生活需求
8、财富传承需求
9、子女教育需求
10、身份选择需求
11、另类需求
四、富人客户关系管理
1、KYC与客户信息深度挖掘
2、客户信息挖掘统计表分析
3、10大富人客户维护方法与技术
五、案例分享
