学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：程显礼
课程简介：在经济形势多变的当下，个人家庭理财与投资格局正经历深刻变革。从市场环境看，债市利率下行、股市持续震荡，居民风险偏好降低，稳健型资产需求激增。人们不再盲目追求高收益，而是更注重资产的保值与稳定增值 。 在投资产品选择上，储蓄、债券等低风险资产受青睐，权益类资产配置虽有潜力但占比仍较低。同时，随着老龄化加剧，居民对长期理财尤其是养老规划关注度攀升，个人养老金产品渗透率显著提升。此外，投资者基金持有短期化特征明显，投顾业务覆盖率却在持续增加，因其能助力居民建立长期投资预期，优化投资体验 。
主题：《个人家庭理财与投资趋势》
时间：1.5—3小时
内容：
一、全球及中国财富家庭理财现状回顾
1、境外家庭理财现状分析
2、境内家庭理财现状分析
二、个人家庭理财投资趋势
1、不动产趋势分析
2、黄金趋势分析
3、股票趋势分析
4、债券债券趋势分析
5、现金管理趋势分析
6、股权投资趋势分析
7、信托投资趋势分析
8、基金投资趋势分析
9、保险应用分析
10、另类投资分析
