学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：程显礼
课程简介：合规销售是金融业务开展的基石，贯穿私行复杂产品推广全程。在私行领域，合规要求销售人员严格遵循监管规定，充分了解产品特性、风险等级，向客户详尽披露信息，确保销售行为合法、透明。 私行复杂产品，诸如结构化金融衍生品、另类投资基金等，结构设计精巧，收益与风险特征复杂。解读这类产品，需剖析其底层资产构成，明确收益触发条件与风险敞口。例如，结构化产品挂钩多种标的，收益取决于标的价格走势组合。销售人员只有在合规框架内，精准解读复杂产品，才能帮助高净值客户做出契合自身风险承受与财富目标的投资决策 。
课程名称：《合规销售与私行复杂产品解读》
课程时间：
一、财富管理业务风险管理
（一）财富管理业务风险识别
1、代销资质
2、投资者适当性管理（客户风险承受能力评估等）
3、产品风险揭示
4、产品范围改变，客户需确认和认可
5、产品宣传合规
6、员工“飞单”
7、代销业务与其他业务之间的风险隔离制度
（二）财富管理业务风险防范方法
Ø 完善代销资质管理
Ø 严格客户风险评估制度
Ø 充分风险提示
Ø 产品信息报告及时更新
Ø 产品内采和外采标准一致
Ø 建立三位一体的信息平台
Ø 理财经理业务资格培训
（三）法规解读：
Ø 《商业银行理财产品管理办法》
Ø 中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知
（四）合规销售综述
二、私行复杂产品解读
