学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：程显礼
课程简介：全球资产配置的核心是“分散风险+捕捉增长”，需结合宏观研判、量化工具和长期视角。建议从熟悉市场（如美股、港股）入手，逐步扩展至关联性低的资产（如非洲基建、区块链资产），并定期复盘优化。对于个人投资者，可优先考虑低成本指数基金和ETF；机构投资者则可通过MOM/FOF模式分散管理风险。
《税商法商与客户关系管理》
课程时间：一天
课程设置：
一、大税负时代下的财富管理
1、详解FATCA
2、欧盟储蓄税指令与CRS
3、详解CRS
4、详解中国个税改革与目的地分析
5、详解BIPS
6、如何穿越大税负时代
—个税如何筹划
—中小企业税收如何筹划
—境内外保险应用
—境内外信托应用
—另类方法
—身份选择中的税务误区
7、房产税预判
8、个税预判
二、法商时代的财富管理
1、财富客户面临的法律风险分析
2、婚姻法解读
3、民法、合同法、经济法重点解读
4、税法风险解读
5、信托法解读
6、如何规避个人法律风险
三、家庭财富保全与传承
1、影响家庭财富保全与传承的十一要素
2、境外家庭财富保全与传承方法
3、境内家庭财富保全与传承方法
四、财富客户关系管理
1、客户需求分析
2、客户分类
3、如何维护不同类型客户
4、客户关系管理工具与方法
