学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：程显礼
课程简介：私人银行客户以高净值、多元化资产配置需求为核心特征，注重财富保值、风险隔离及代际传承。分析需聚焦资产规模、投资偏好、风险承受力及家庭结构，挖掘其对税务规划、法律架构及私密服务的深层需求。保险营销应立足“定制化”与“价值匹配”，将寿险、年金险与传统储蓄、信托工具结合，突出资产安全性与杠杆效应。技巧上，需以专业咨询切入，通过家族财富全景规划增强信任，利用案例对比凸显保险在风险对冲与资产流转中的独特优势，最终实现客户价值与产品功能的精准契合。
《私人银行客户分析与保险营销技巧》
课程时间：1天
课程纲要：
一、私人银行客户的财富来源
二、私人银行客户分析
1、富人特点画像
—富人共同点
—富人不同点
2、富人六大分类标准
—按资产分类
—按特点分类（富人心理学）
—按收益率标准分类
—按行业分类
—按服务分类
—按信仰分类
3、富人心理学九类富人特点
4、富人财富管理需求
5、富人投资趋势分析
三、富人保险营销技巧
—富人心理学九类富人保险营销技巧
—财富传承与保险营销
—营销财富传承的诸要素
—CRS与保险营销
—子女教育与保险营销
—富人健康与高端医疗保险营销
—富人圈层文化与保险营销
—艺术品与保险营销
—大额保单的营销技巧
—保单管理营销技巧
—家庭风险隔离与保险营销
—投资风险与保险营销
—企业风险与保险营销
—大周期投资视角下的保险营销
—海外私人银行客户偏好与保险营销
四、课程综述与问题解答
