学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：程显礼
课程简介：资管新规通过打破刚性兑付、规范资金池运作、限制分级产品及推动净值化转型等核心举措145，重塑资产管理行业格局，对财富管理业务产生深远影响。 新规明确要求金融机构不得承诺保本保收益，终止“资金池”模式，推动理财产品向净值化转型，强化投资者风险自担意识14。财富管理机构需提升主动管理能力，通过多元化资产配置、定制化服务（如家族信托、跨境投资）满足高净值客户需求，同时加强投资者教育，引导其接受波动性收益15。 对第三方财富管理机构而言，合规成本上升加速行业洗牌，中小机构因生存压力退出，头部机构凭借专
课程名称：《投资顾问综合能力提升》
课程时长：3-4天
课程设置：
一、宏观经济金融形势分析
1、宏观经济分析方法
2、政策指标分析
3、黄金分析
4、汇率分析
5、不动产分析
6、债券分析
7、股票分析
8、大宗商品分析
9、另类资产分析
二、私人银行客户分析
1、中国私行客户财富来源分析
2、私人银行客户分类标准
3、富人心理学的九大客户类型分析
4、全面财富管理客户分类
5、富人的需求分析
三、财富管理产品解读
1、固收类产品解读
2、权益类产品解读
3、结构化产品解读
4、另类产品解读
四、如何做好投资策略会
五、投资顾问综合能力提升
1、境外私人银行分析
2、境外私行产品分析
3、全球资产配置建议
4、富人与健康分析
5、富人与信仰分析
6、富人与风水分析
7、富人与财富保全传承分析
8、富人与子女教育分析
9、富人与圈层分析
10、富人与艺术分析
11、富人与钻石分析
12、富人与慈善分析
六、综合演练与考核
