学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：程显礼
课程简介：银行理财业务以客户资产保值增值为核心，通过多元化模式满足不同风险偏好需求。传统模式以固收类产品为主，投资于债券、同业存单等低波动资产，适合稳健型客户；净值型产品则打破刚兑，按市场估值计价，匹配权益类、量化对冲等策略，吸引追求长期收益的投资者。 新兴模式中，数字化转型成为关键：通过 APP、小程序提供智能投顾、一键调仓等功能，降低服务门槛；生态化布局则联动集团资源，如与券商、基金公司合作发行 FOF/MOM 产品，或嵌入消费场景（如房贷客户专属理财）增强粘性。此外，ESG 理财崛起，聚焦绿色能源、社会责任
课程名称：《银行理财业务发展模式》
课程时长：2天（12学时）
课程设置：
模块一、银行理财业务发展现状
1、认识理财与财富管理
2、全球财富管理发展现状
3、中国财富管理发展现状
4、财富管理与银行的未来
模块二、银行理财业务发展模式
银行理财业务架构
1、多线条从事理财业务
2、事业部制
3、资产管理子公司
银行理财资金的运作方式
1、资产与负债“一对一”的模式
2、资金池模式
3、开放式净值型运作模式（单独核算、独立建账的资管产品）
银行理财资金的投资渠道
1、银行直接投资，主要投向是债券、货币工具等；
2、银行为了规避监管的通道类投资；
3、委外模式（主动管理类产品）。
银行理财产品运作模式
1、信托型理财产品运作模式
2、挂钩型理财产品运作模式
3、票据类理财产品运作模式
4、债券类理财产品运作模式
银行理财品模式选择策略
1、自主型
—对内部的要求
2、委外型
—如何选择委外合作机构
银行理财产品的自己募集
1、个人募集策略
2、企事业单位募集策略
模块三、银行理财产品的管理制度及风险控制
模块四、主流银行理财产品解读
