学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：程显礼
课程简介：资产配置与存量客户盘活是金融机构提升服务效率与客户价值的核心策略。在资产配置层面，需以客户风险偏好为基础，构建 “核心 + 卫星” 组合：核心资产（如稳健型债券基金、大额存单）占比 60%-70%，确保本金安全；卫星资产（如行业主题基金、REITs）占比 30%-40%，捕捉市场结构性机会，同时通过动态再平衡（每季度调整一次）应对市场风格变化。 存量客户盘活则需依托数据分层管理： 高净值客户：提供定制化全权委托账户，结合家族信托等工具优化资产传承方案； 中产客户：通过 “资产体检报告”（如持仓集中度
课程名称：《资产配置加存量客户盘活》
课程时间：2天
课程设置：
模块一：资产配置概述
Ø 资产配置定义
Ø 资产配置重要性
模块二：资产配置模型分析
—马科维兹模型
—标准普尔模型
—家庭理财资产配置金字塔分析
—最受欢迎的基准投资组合
—风险均衡投资组合
—全天候投资组合（桥水基金）
—恒定资产配置投资组合
—全球市场投资组合
—全球家族办公室资产配置分析
—巴菲特的建议
—耶鲁基金会模型
—全球家族办公室模型
—私人银行实务中的资产配置模型
—权贵阶层全面财富管理配置模型
—富裕家庭资产配置模型
模块三：资产配置与资产分类
Ø 中国财富管理中的资产分类
—现金类资产
—固定收益类资产
—权益类资产
—保险类资产
—另类投资资产
Ø 全球家族办公室资产分类
—现金和等价物
—股票、债券
—大宗商品
—另类投资
模块四：全球资产配置
Ø 资产配置的大时代背景
Ø 全球资产配置的主要原因
Ø 全球资产配置的主要工具
模块五：大周期视角下的配置策略
资产配置基础
Ø 美林投资时钟分析
Ø 大成四季表分析
Ø 康德拉季耶夫周期理论分析
周期理论的六大定律
国内资产配置策略
—房地产
—黄金
—外汇
—期权
—现金及固收
—股票
—股权
—保险
—信托
—艺术品
—大宗商品
—钻石
全球资产配置策略
—现金及固收配置策略
—债券配置策略
—股票配置策略
—大宗商品配置策略
—另类投资配置策略
模块六：存量客户分析
—高端客户的十四大共同点
—存量客户六大分类标准分析
—富人心理学九大类型分析
—存量客户需求分析
模块八：存量客户关系管理
—存量客户数据挖掘技术
—客户关系管理技术与工具
—资产配置与存量客户盘活
模块九：打动富人心
—富人与切身相关的十四大主题分析
模块十：回顾与答疑
