学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：程显礼
课程简介：私人银行资产配置能力提升需以高净值客户需求为核心，构建 “全球化、跨周期、全品类” 的专业体系。 策略维度：建立 “核心 + 卫星 + 另类” 三层配置模型：核心层（40%-50%）配置主权债券、蓝筹股 ETF 等低波动资产；卫星层（30%-40%）聚焦行业阿尔法机会（如碳中和、人工智能主题基金）；另类层（20%）布局私募股权、艺术品投资等稀缺资产，通过经济周期轮动（如衰退期增配黄金、扩张期增配股票）实现风险分散。 工具维度：引入 AI 投顾系统动态监测组合风险（如 VaR 值、最大回撤预警），利用蒙
课程名称：《私行资产配置能力提升》
课程时间：2天
设计主讲：程显礼
课程设置：
模块一：资产配置概述
1、资产配置定义
2、资产配置重要性
—《塔木德经》
—规避风险
—有效获利
—节约时间和成本
3、宏观经济分析的基本思维框架
Ø 宏观经济分析首要关注的三个指标
Ø 影响宏观经济分析三大指标的主要因素
Ø 影响总需求与总供给的三大宏观因素
4、美林投资时钟分析
5、大成四季表分析
6、康波周期分析
7、基钦周期
模块二：资产配置模型分析
1、资产配置模型的误区
2、八大全球流行模型分析
3、全球家族办公室模型分析
4、中国私人银行模型分析
5、权贵阶层全面财富管理配置模型
模块三：资产配置与资产分类
Ø 中国财富管理中的资产分类
—现金类资产
—固定收益类资产
—权益类资产
—保险类资产
—另类投资资产
Ø 全球家族办公室资产分类
—现金和等价物
—股票、债券
—大宗商品
—另类投资
模块四：全球资产配置
Ø 全球资产配置的主要原因
Ø 全球资产配置的主要工具
模块五：大周期视角下的配置策略
Ø 中国经济金融形势分析（GDP、CPI、PPI、M2、中美博弈等）
Ø 房地产投资趋势分析
Ø A股投资趋势分析
Ø 基金投资趋势分析
Ø 周期六大定律分析
Ø 国内资产配置策略
—房地产
—黄金
—外汇
—期权
—现金及固收
—股票
—股权
—保险
—信托
—艺术品
—大宗商品
—钻石
Ø 全球资产配置策略
—现金及固收配置策略
—债券配置策略
—股票配置策略
—大宗商品配置策略
—另类投资配置策略
