学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：程显礼
课程简介：资产配置与营销的深度融合是金融机构提升客户价值的核心引擎。在配置端，需以客户需求为锚点：针对保守型客户，主推 “固收 +” 组合（如债券基金 + 打新策略），强调年化 3%-5% 的稳健收益；针对进取型客户，构建 “权益核心 + 另类卫星” 结构（如沪深 300 指数基金 + 量化对冲产品），捕捉市场 Beta 与行业 Alpha 机会。动态再平衡策略（如每季度调整偏离度超 5% 的资产）可帮助客户规避极端行情风险。 营销层面，需强化 “配置思维” 渗透： 场景化触达：结合人生阶段（如新婚、育儿、退休
《资产配置与营销》
课程时长：6小时
课程设置：
一、资产配置实用基础
1、塔木德经
2、美林投资时钟
3、大成四季表
4、康波周期的时代映射
5、周期理论与周期六大定律
二、全球通用资产分类及分析
1、现金
2、股票
3、债券
4、大宗商品
5、另类投资
—房地产
—房地产投资信托基金
—黄金
—股权
—艺术品
—......
6、基金营销策略
三、实用资产配置模型分析
1、家庭理财资产配置金字塔分析
2、标准普尔家庭资产配置象限图分析
3、耶鲁捐赠基金资产配置分析
4、最受欢迎的基准投资组合
5、风险均衡投资组合
6、全天候投资组合（桥水基金）
7、恒定资产配置投资组合
8、全球市场投资组合
9、全球家族办公室资产配置分析
4、巴菲特的建议
四、国内资产配置策略
1、房地产的本质与策略
2、—黄金
3、—外汇
4、—期权
5、—现金及固收
6、—股票
7、—股权
8、—保险
9、—信托产品
10、—艺术品
11、—大宗商品
12、—钻石
13、基金
五、营销案例与综述
《宏观经济形势分析》
课程时长：3小时
课程设置：
一、经济形势分析
1、GDP走势分析
2、M2
1、利率市场化
2、人民币国际化
3、高杠杆
4、高债务
5、美元加息
6、中美贸易超限战
7、CRS
8、TATCA
9、中国个税改革
10、供给侧改革不是中国的创新
11、政府投融资平台规范的背后含义
12、资管新规的真实目的
13、金融稳定发展委员会
二、未来经济形势预判
1、美国
2、欧盟
3、中国
4、日本
