学习费用：面议
课时安排：2天/6小时一天
主讲老师：程显礼
课程简介：资产提升需以 “目标导向、动态优化” 为原则，从认知、策略、执行三层面系统推进： 明确核心目标：区分 “短期增值”（如 1 年内攒首付）与 “长期规划”（如 30 年养老储备），前者优先配置流动性高的货币基金 + 短债基金（组合波动率控制在 3% 以内），后者可增配权益类资产（如沪深 300 指数基金定投），利用复利效应提升长期收益。 构建科学组合： 跨资产分散：参考 “股债 6:4” 基础模型，根据风险承受力调整（激进型可提升至 7:3，保守型降至 5:5），搭配黄金 ETF（5%-10%）对冲通
主题：《如何做资产提升》
时间：2天（12小时）
主讲：程显礼
课程设置：
一、资产提升路径
1、存量客户资产提升
2、新拓客户资产提升
二、资产提升方法
1、资产配置
2、客户关系管理
三、资产配置与资产提升
1、资产配置概述
2、资产配置重要性
3、资产配置优缺点
4、资产配置何时不起作用
5、资产配置流程
6、资产配置再平衡
7、资产配置基础
l 宏观经济分析框架
l 七大经济周期分析
8、资产配置模型分析
l 三大资产配置模型误区
l 五大全球流行资产配置模型与中国应用
l 全球家族办公室模型分析
l 某捐赠基金资产配置分析
l 沃伦巴菲特资产配置分析
l 中国家族办公室资产配置分析
l 中国私人银行资产配置模型分析
9、大周期视角下的投资策略
l 中国宏观经济金融形势与资产配置（GDP、利率、汇率、CPI、M2、税收、中美关系、房地产投资趋势分析、A股投资趋势分析、黄金投资趋势分析...）
l 周期六大定律
l 资产配置策略（现金、固定收益、权益投资、另类资产）
10、资产配置与资产提升
l 国有大行资产配置案例分享
11、基金营销技巧
12、保险营销技巧
13、2021年必配资产
四、客户关系管理与资产提升
1、存量客户特点分析
l 十三大共同点分析
2、存量客户分类标准分析
l 六大分类标准分析
3、客户需求分析
l 七大类客户需求分析
4、十大客户关系管理技术与工具应用
5、客户关系管理案例分析
