学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：李昭瑢
课程简介：《理财产品业务营销》聚焦金融行业理财产品的市场推广与客户开发，系统解析从产品设计到销售落地的全流程逻辑。书中围绕客户需求分析、产品卖点提炼、渠道拓展策略等核心模块，结合宏观经济环境与消费者行为特征，提供差异化营销方案设计思路。通过案例拆解与实战工具（如客户分层模型、营销话术手册），帮助从业者掌握顾问式销售技巧、风险合规管理及客户关系维护方法，解决“产品同质化竞争”“客户信任度建立”等痛点。适合银行理财经理、保险营销员、互联网金融从业者阅读，助力提升营销精准度与客户转化率，在合规框架下实现业务规模与客户价值
理财产品业务营销
一、 国际金融局势分析
u 金融海啸的成因分析：透支美国和低价中国谁惹的祸？
u 全球陷入危机循环：世界经济进入衰退期…
u 过去与现在：温故而知新
u 20世纪30年代的创新启示录：大萧条时期的策略
二、 国内经济影响分析
u 历次金融危机的后果：雇主破产、失业潮、资产缩水
u 对中国经济的影响：转型经济能否延续增长？
u 不确定时期的战略：现金是宝、重组债务、战略推进、适应变化
u 如何获利：经济低迷时期的致富良机
三、 个人理财产品业务市场与市场的发展
u 个人理财产品业务市场的主要特性
u 个人理财产品业务市场发展的背景
u 个人理财产品业务市场发展的现状
² 市场发展概况
² 存在的主要问题……
u 个人理财产品业务市场发展的趋势
² 网络发展成为新兴媒体
² 组织业务获得成长
² 应用对象不断扩展
² 融合型业务日益增多
四、 个人理财产品业务的购买行为
u 个人理财产品业务顾客购买的行为模式
² 购买行为过程
² 顾客购买行为黑箱理论
u 个人理财产品业务个人客户购买行为
² 个人消费的主要特征
² 影响个人客户购买行为的主要因素
² 个人客户购买的参与者
² 个人客户购买决策过程
² 个人客户决策投入类型
五、 个人理财产品业务的营销与营销创新
u 个人理财产品业务的营销
² 个人理财产品业务营销的基本功能
² 个人理财产品业务营销的具体内容
u 个人理财产品业务营销的特点
² 推销困难点
² 需求弹性较大
² 服务供求分散
² 赢利模式多样
u 个人理财产品业务营销的创新
² 关系营销
² 体验营销
² 精益营销
六、 个人理财产品业务的目标市场
u 个人理财产品业务市场细分
² 选取细分范围
² 识别细分依据
² 确定细分方法
² 描述细分市场
u 个人理财产品业务目标市场的选择
² 细分市场的评估
² 细分市场的选择
u 个人理财产品业务市场的定位
² 竞争优势的甄别
² 竞争优势的取舍
² 市场定位的确立
² 市场定位的调整
七、 个人理财产品业务的营销要素
u 个人理财产品业务的产品
² 基本服务组合
² 产品组合
² 产品品牌
² 新产品开发
u 个人理财产品业务的定价
² 进行定价准备
² 制定基础价格
² 设计客户价格组合
² 定价调整
² 定价评估
u 个人理财产品业务的推广位置与渠道
² 个人理财产品业务的推广位置决策
² 个人理财产品业务的推广渠道决策
² 个人理财产品业务推广渠道的发展
u 个人理财产品业务促销
² 广告促销
² 公共关系
² 互联网促销
u 个人理财产品业务营销的其他基本要素
² 个人理财产品业务营销的人员要素
² 个人理财产品业务的服务过程
² 个人理财产品服务的有形展示
八、 个人理财产品业务的营销策略
u 消费者期望与感知调节
² 从顾客满意到顾客忠诚
² 引导个人理财产品业务顾客服务期望
² 提升个人理财产品业务顾客服务感知
u 个人理财业务的营销要素整合
² 整合的基本原则
² 整合的基本步骤
u 个人理财业务的服务设计
² 服务设计概述
² 服务交易流程的设计
² 服务让渡系统的设计
² 服务标准的设计
u 个人理财业务中常用的营销策略
² 有形化策略
² 技巧化策略
² 数据化策略
² 关系化策略
² 规范化策略…
² 差异化策略
² 可调化策略
