学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：林豫钧
课程简介：私人银行课程系统式培训聚焦高净值客户财富管理核心需求，构建理论与实战结合的知识体系。课程涵盖 客户需求洞察（深度解析高净值人群财富保全、传承、税务优化等诉求）、资产配置策略（全球资产配置逻辑、另类投资工具应用）、家族办公室运营（家族信托架构设计、家族宪章制定）、合规与风险管理（跨境监管政策、反洗钱实务）等核心模块，结合典型案例分析与场景化模拟（如家族财富传承方案设计、跨境税务筹划实操），由资深私人银行家、法律税务专家授课。课程旨在培养从业者精准把握客户痛点、定制个性化解决方案的能力，提升客户粘性与专业服务
私人银行课程系统式培训课程大纲
课程模块(): 浅谈私人银行国内外发展与应用
【课程对象】
财富管理相关负责人与产品经理级别以上
【课程设计特色】
了解市場需求與公司發展戰略
【时数安排】
本课程共6-12小时
第一部分: 浅谈私人银行
一：什么是私人银行（2小时）
² 私人銀行可以為客戶做到什麼?
² 国外私人银行运作模式介绍
² 我国私人银行的特色与定位
二：为何要成立私人银行（2小时）
² 衡量成立私人银行的关键量化标准
Ø 客户结构
Ø 市场需求与我行结构
² 国内私人银行竞争对手优劣势分析
三：如何成立私人银行（2小时）
² 前台资源
² 中台系统支持
² 后台系统支持
第二部分: 如何搭建私人银行架构体系和战略规划概念篇
一：客户构面:（2小时）
1. 定义私人银行客户的条件
2. 本行客户结构特质
3. 本行私人银行的市场定位
-市场区隔与目标市场选择
4. 我行的私人银行发展分析
-优势与劣势
-客户的需求vs.我们的提供能力
5. 如何处理客户跨境的需求
-策略结盟伙伴的特质与互补性
-通路规划与决策
6. 沟通规划与决策
-广告与营销活动
² 实务经验交流时间
二：产品构面（2小时）
1. 架构作业平台
-选定操作系统
-制订作业模式
2. 产品线的组建与发展的能力
3. 合作上手的市场能力,议价条件,流通性
4. 产品与服务的价格规划与决策
5. 拟订品牌营销策略与方案
² 实务经验交流时间
三：客户经理构面（2小时）
1. 客户开发的策略
-内部升级vs.外部吸收
2. 人员销售与业务管理
-如何找到”对”的人来服务客户
-客户经理工作绩效的拟订
-如何拟定客户经理的薪酬与奖励计划
3. 如何提升客户关系维护与管理的品质？
-如何体现客户无缝隙的服务体验
-CRM系统支持(各式AI系統:客户经理类,交易类,产品类,管理类等)
4. 私人银行客户经理的养成教育:
-基础理财规划及投资规划
-销售技巧:
-人际关系管理:
-作业流程与道德规范:
-其他职能:
² 实务经验交流时间
