学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：林豫钧
课程简介：本系列培训聚焦财富管理核心领域，以“专业赋能·资产增值”为目标，通过系统性课程与实战案例，帮助学员掌握资产配置、风险控制、税务规划及全球投资策略。课程由资深财富管理专家与行业精英联合授课，融合理论框架与市场前沿动态，涵盖家庭财富传承、跨境资产布局、金融科技工具应用等热门模块。采用“线上+线下”混合模式，结合模拟投资实训与一对一咨询服务，助力学员提升财富管理综合能力，实现资产稳健增长与代际传承。适合金融从业者、企业高管及高净值人群，助您把握经济周期，驾驭财富未来。
财富管理系列培训
家庭财务诊断与综合理财规划培训课纲
【课程目标】
提升理财人员的理财专业与对中小客户家庭财务规划能力
【预期效益】
理财人员是客户可信赖与依靠的家庭财务顾问
【课程对象】
资深理财人员以上
【课程设计与时数安排】
本课程共计6小时
家庭财务诊断与理财规划的六大步骤
第一部份：家庭财务诊断
一. 为何要理财
² CPI是你我都会面临到的问题！人两手钱四脚
² 人生四钱过五关
1.四钱：保命钱、投资钱、投机钱、赌博钱。
2.五关：结婚、生子、买房、教育、退休。
² 生涯需求与生涯规划图
² 良好的理财习惯为理财的基本条件
Ø 科学设立理财目标（短期、中期、长期）
Ø 记账为重要的基本习惯
Ø 现金流量表
二. 家庭财务诊断
² 剖析家庭财务需求点
n 客户人生财富的梦想与目标
n 规划前的担心与忧虑
n 规划钱期待与实际现况的落差
n 诊断与分析后，发现的理财迷思与风险
1.财务缺口
2.风险缺口
3.资产缺口
4.财务目标缺口
² 拟定理财规划书，对客户做简报
第二部份：综合理财规划
² 哪些客户需要理财规划人员的服务？
² 根据年龄和家庭结构选择适合的理财偏好
1) 子女教育基金
2) 购房基金
3) 购车基金
4) 旅游基金
5) 退休基金
6) 其他: 人生不同阶段即目标基金储备
² 产品选择与理财需求匹配
7) 投资法则:100 法则/72 法则 /双10 法则
8) 投资产品类别与风险属性
² 投资的迷思: 定投是小额投资基金吗?如何做大额定投?
投资思维的误区？!
9) 投资需要选时点！
10) 长期持有是对的！
11) 止损不止盈！
² 产品搭配及产品组合建议
1) 理财观念口诀:买一送一/ 买大送小/ 买旧送新
2) 产品配置口诀:股+债 / 主动+被动 / 定投+单笔 / 股票+基金/ 定投+保险 / 买房+基金……等
3) 定投3口诀 :1.定投不定额 2.纪律止盈停利 3.跌时要加码
【实战案例演示：如何选择基金定投合理理财】
² 定期检视与动态调整
1) 人生是多变的, 规划不可能不变
2) 定期检视是维护与关怀客户
3) 动态调整是专业服务的体现
