学习费用：面议
课时安排：3天/6小时一天
主讲老师：赖国光
课程简介：财富管理是基于个人或家庭财务目标，通过科学配置资产（如存款、基金、房产等）、风险管控（保险规划）及税务优化，实现财富保值增值的动态过程。它涵盖现金管理、投资规划、退休规划等多维度，强调根据生命周期、风险偏好定制策略。 个人理财规划则是财富管理的落地实践，通过五步流程实现： 财务诊断：梳理收入、支出、资产负债，明确财务现状。 目标设定：区分短期（如旅游）、中期（如购车）、长期（如养老）目标。 策略制定：匹配低风险（货币基金）、中高风险（股票基金）等产品，分散投资。 执行监控：定期调整资产配置，应对
课程：财富管理与个人理财规划
课程大纲
课程亮点：
赖国光教授本身除了是香港大学2015年杰出教师外（在港大主要教授的课程就是财富管理），也是少数有金融从业经验的大学教授，其银行从业经验14年，最早在银行的工作就是中国台湾花旗银行电话销售部门主管，最后一份工作是中国台湾台北国际商银私人银行部门负责人，所以课程中老师会【结合电话销售到对面销售并结合KYC及银行产品创造邀约话术导入专业的财富管理知识】实战经验与私人银行的实务经验交叉给予学员分享，在学习专业金融知识外也融合了如何把专业化成电销营销到面对面营销的大客户营销(如何把小客户挖掘成为大客户，如何把大客户提升为私人银行客户并创造客户转介绍的机会)经验与学生分享。
第一篇：外部宏观金融环境对投资产品策略的影响
一、 美国经济对中国与世界的影响（如何藉由美国经济来分析投资产品策略）
二、 如何利用美林时钟的景气循环合理配置客户资产及判断市场趋势。
三、 美国政府主导的全球征富人税政策对付人的影响（存款保险、房产税、遗产税、全球征税等）
四、 中美贸易战到科技战的对抗下资产布局的影响（一带一路、房地产、外汇等）
第一篇：理财工具特征分析
一、基金的分类与基金配置法（时间差搭配法）！
二、如何分析基金好坏（基金特征及基金诊断的技巧）
三、黄金配置技巧
四、保险分类与配置
五、基金套牢该如何解套
第三篇：投资理财经常面对的问题与困境
一、目前的市场行情不好该如何投资？
二、如何抓住市场与趋势的突破口并藉由宏观的局势切入市场？
三、投资中的比例原则？
四、资产配置中一定不会赔钱的锁定利率？
五、投资心理学与风险把控？
六、＂不知道未来倒底是会涨还是会跌＂的投资方法？
第四篇：CRS的应对策略与中国的税负改革
一、金融账户共同申报准则下富的影响
二、CRS下如何做好全球资产配置
三、CRS下对期交保险转型其实是个利多
四、美国肥猫法案与CRS
五、十三五计划下的税改（房产税、个税、金税三期、遗产税、空屋税）
第五篇：新常态下客户需求分析及资产传承与财富管理
一、 跨国资产配置（把资产配置巧妙的融入产品销售的技巧）
二、 新趋势下的客户需求与配置
三、财富传承的四大象限
（一）现金资产传承
（二）非现金资产传承（房地产趋势与传承技巧、股票、基金、古董、字画等，再细部区分会登记资产与非登记资产等传承技巧）
（三）生前传承
（四）生后传承
四、保险的财富传承技巧
（一）年金险
（二）终身寿险
（三）储蓄险
五、信托结合保险及家族信托与自益信托
六、中华遗嘱库的应用与财富传承角度下的遗嘱公证
七、其他传承技巧（黄金古董字画房产等）
第五篇：资产配置技巧
一、 首先必须认识自我
二、 黄金的趋势分析与配置技巧（账户金、黄金ＴＤ、实物黄金、金条）
三、 基金的配置技巧（偏股型基金、偏债型基金、货币型基金、指数型基金、黄金基金）
四、 基金诊断技巧
五、 你必须知道的保险配置技巧（生命周期与保单组合）
第五篇：实战演练与交流
一、分组实战演练
二、个人实战演练
课程内容包括：
一对一与一对多的演练、如何利用宏观经济与市场分析并配合起承转合的营销技巧销售产品、利用资产配置的方式来创造产品的交叉销售、用专业的理念成交技巧、让理财经理与客户共同探讨创造交流、并用实战演练来深化投资技巧、解决李才常碰到的问题。
课程时间：
专家班建议三天共18小时，浓缩班两天共12小时。
