学习费用：面议
课时安排：2天/6小时一天
主讲老师：赖国光
课程简介：本课程聚焦财富管理框架中保险配置的核心逻辑与实操难题，解析如何通过保险工具实现风险隔离、资产保全及财富传承。内容涵盖： 基础保障缺口：分析重疾险、医疗险、意外险在健康风险转移中的常见配置误区（如保额不足、险种重叠）。 资产保全策略：探讨终身寿险、年金险在债务隔离、婚姻财产规划中的法律属性与结构设计。 财富传承工具：结合遗嘱、信托等场景，解读大额保单在遗产税筹划、家族财富代际传递中的应用要点。 动态调整逻辑：针对人生阶段（如育儿、退休）与政策变化（如保险金赔付规则调整），提供保单检视与优化方案。
课程：财富管理架构下常见的保险配置问题
主管条线推动业务班（以下内容都会结合保险）
第一篇：外部宏观环境对投资产品策略的影响（视野拓展）
一、 后疫情时代下的世界市场
二、 全球大印钞的结局
三、 美国经济对世界与中国的影响（拜登时代下的中美关系会如何）
四、 中美贸易战到科技战下中国的反制（一带一路、成渝双城经济圈、14五规划等）
第二篇：投资心理学与理财工具特征分析并结合营销推动
一、 投资心理学
二、 进攻型的理财工具
三、 防守型的理财工具
四、 风险转移型的理财工具
五、 财富传承型的理财工具
第三篇：基金投资技巧与如何结合保险推动交叉销售
一、 如何挑选一个好的基金
二、 基金的分类与基金配置法（普票型、债劵型、指数型、货币型）
三、 景气循环基金配置法（如何抓到基金投资的趋势与对的时间配置对的基金）
四、 如何做基金诊断
五、 基金套牢如何解套
六、 基金最安全的投资方法《六千点都不会被套牢的技巧基金定投》
基金定投基本版五部曲
基金定投进阶版三部曲
七、如何交叉销售保险并推动基金与保险配置产生的问题
第四篇：房地产配指与保险配置产生的矛盾
一、 中国富豪与外国富豪房地产配置的比重不一样
二、 中国房市的未来到底是涨还是跌
三、 如何买对地产《挑房五步曲》
四、 未来房产税对房地产的影响
五、 买保险不如买房﹖
第五篇：投资常面对的问题困境与如何做好资产配置
一、目前的市场行情不好该如何投资？
二、如何抓住市场与趋势的突破口并藉由宏观的局势切入市场？
三、资产配置中的比例原则？
四、资产配置中一定不会赔钱的锁定利率？
五、投资心理学与风险把控？
六、必须懂得风险转移评估＂生命周期＂？
第六篇：CRS的应对策略与中国的税负改革
一、金融账户共同申报准则下富的影响
二、CRS下如何做好全球资产配置
三、CRS下对期交保险转型其实是个利多
四、美国肥猫法案与CRS
五、美国政府主导的全球征富人税政策对付人的影响（存款保险、房产税、遗产税、全球征税等）
五、十四五计划下的税改（房产税、个税、金税四期、遗产税或赠与税、空屋税等未来有可能产生的税种）
第七篇：财富传承与资产保全（跨境资产配置、信托与保险）
一、 跨国资产配置的套利与配置
案例﹕柬埔寨美元套利信托
案例﹕苏联解体货币贬值三万倍《亿万富豪变屌丝》
二、 新趋势下的客户需求与配置
三、财富传承的四大象限
（一）现金资产传承
（二）非现金资产传承（房地产趋势与传承技巧、股票、基金、古董、字画等，再细部区分会登记资产与非登记资产等传承技巧）
（三）生前传承
（四）生后传承
四、保险的财富传承技巧
（一）年金险
（二）终身寿险
（三）储蓄险
五、信托结合保险及家族信托与自益信托
六、中华遗嘱库的应用与财富传承角度下的遗嘱公证
七、其他传承技巧（黄金古董字画房产等）
第八篇：实战演练与交流
一、分组实战演练
二、个人实战演练
课程时间：
专家班建议两天共12小时，浓缩班一天共6小时。
