学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：赖国光
课程简介：透明化沟通：定期披露产品运作细节（如持仓变动、收益归因），通过图文报告、视频解读降低客户信息差，避免因 “信息黑箱” 引发焦虑。 风险预警前置：市场剧烈波动时，主动提供压力测试数据与应对策略（如定投加码、止盈止损提示），帮助客户理性决策，减少情绪化赎回。 需求迭代响应：动态跟踪客户生命周期变化（如育儿、退休规划），及时调整资产配置建议，将单一产品服务升级为 “全周期财富管理”。
基金售后服务技巧和陪伴技巧
课程大纲(劵商定制篇)
第一篇章：逆势下的市场如何做好售后服务
一、 逆势下的资本市场状况《基金套牢后该如何与客户沟通》
案例:基金赚的都还没有我自己炒股赚的多？
二、 如何面对现在真实的政策与市场状况(结合服务营销)！
例如:解析二十大的政策、辅助销售工具的应用等
三、市场不好时可以用来说服客户的购通技巧
四、销售后如何保障客户权益与保护自己
五、卖完基金后就算客户套牢也不会找你麻烦的技巧
六、客户买卖基金的时后都符合人性-投资心理学
第二篇：套牢客户陪伴与如何安抚客户并解决套牢的问题
一、 先理解客户套在哪个点位
二、 高点套牢与低点套牢的解套方法不同
三、 解套邀约话术
四、 在我行被套的客户通常在各行都被套，如何把该客户藉由解套邀约转化为本行忠诚客户
五、 套牢客户陪伴流程【同理心+问题解决+看到未来】结合话术与技巧让客户感受同时解决问题
第三篇章：解套技巧一”基金诊断”
一、 基金诊断邀约话术
二、 基金诊断技巧
斩仓-客户说:斩了就真的陪了…怎么办？
调仓:如何调？
补仓:客户说不敢…
加仓:如何加？
三、 基金诊断完后的挖掘资产技巧-KYC
四、 基金诊断完的服务技巧
五、 如果客户如愿意把差基金赎出那我们该如何利用话术请他调仓呢？
六、 如何利用基金诊断销售基金
第四篇章：解套技巧二”加仓与定投”
一、 如何精算基金解套的加仓金额比例
二、 如何定投”基本版之定投不赔钱的技巧”
基本版定投术
进阶版定投术
三、 如果客户不愿意定投该如何说服
四、 定投解套的过程如何顺便完成服务并化解未来的投诉
第五篇：实战演练与交流
一、分组实战演练
二、个人实战演练
课程时间：建议一天6小时
主讲老师亮点﹕赖国光教授
一、 国家级甘肃省高校新型人文社科智库《甘肃省民族团结进步事业协同创新智库》专家指导委员会委员
二、 主打少数同时拥有海峡两岸三地跨国际金融经验的老师主讲（中国大陆、中国台湾、中国香港、东南亚柬埔寨）。
三、 现为柬埔寨第一中华信托亚太区负责人兼任首席顾问。
四、 台湾银行业高管经验14年（拥有台湾实战恰谈客户经验）。
五、 曾任中、农、工、建、交、招、邮储、中信、兴业、广发、浦发、东莞银行、东莞农商、深圳农商、重庆农商、平安、国寿、人保、太平保、阳光、生命、中英、国信证卷、方正证卷、安信证卷等各大银行保险金融机构邀请客户活动或是一对一客户思想会等祖国大陆实战落地经验的老师。
六、 香港大学ICB杰出教师奖得主（2015年）。
七、 湖南大学金融与统计学院保险系客座教授。
八、 央媒中国网财经频道专栏财经作家。
九、 过往媒体采访﹕香港凤凰卫视特约嘉宾、香港亚太卫视特约嘉宾、深圳卫视特约嘉宾、凤凰网、搜狐网、网易网等专栏主笔。
十、 知名投资理财畅销书〖定投魔方〗作者﹙出版半年京东与当当销售一空）。
