学习费用：面议
课时安排：1天/6小时
主讲老师：赖国光
课程简介：法律视角：需借助遗嘱、信托、保险等工具明确分配规则，规避继承纠纷，如家族信托可实现资产隔离与定向传承；金融视角：通过多元化资产配置（如股权、基金、海外资产等）平衡风险与收益，利用跨境金融工具应对全球化资产布局需求；家庭视角：需构建代际沟通机制，通过家族宪章、教育基金等传递价值观，避免 “富不过三代” 陷阱；社会视角：慈善基金会、社会责任投资（SRI）等方式可将财富转化为社会资本，实现家族影响力的长期延续。
课程：多维视角下的财富传承
课程大纲（结合信托复杂产品销售与KYC）
第一篇：复杂产品下的KYC技巧结合销售
一、KYC的四大维度
二、资产规模（如何利于CRM系统内的信息判断客户的资产规模）
案例:基金诊断下的KYC技巧
三、眼睛的观察“观察哪些点创造谈资KYC客户“
四、聊天的倾听与询问“话题与赞美的循环“
五、KYC下的销售流程“话题、赞美、利益、梦想、故事、证据、感觉“
第二篇：外部宏观金融环境对财富传承额的影响
一、 美国篇“美国的肥猫法案(美国政府对美国富人的全球斗地主)“（如何藉由美国经济来分析投资产品策略）
案例:针对移民美国或是持有美国绿卡的国内富豪传承方式。
二、 全球CRS金融账户共同申报准则下对富人的影响(CRS下如何做好全球资产配置)
案例:针对资本利得课税的国家该如何利用保险做税务合规下的节税。
三、 俄乌战争下全球对俄罗斯富人的财富没收“我国富豪的警讯“
探讨:在财富管理与财富传承的角度下，跨境资产布局是否需要呢？
四、 境外财富管理思路下的疑问:境外保险到底是好还是坏？
五、 境外财富管理思路下的疑问:境外家族信托到底是好还是坏呢？
六、 境外的遗产税案例分享
第三篇：新常态下客户需求分析及资产传承与财富管理
一、 共同富裕下的财富管理与财富传承新趋势
(一) 如何利用共同富裕谈财富传承切产品
(二) 富人税“遗产税、赠予税、房产税…等富人税“
二、 金税四期下的财富管理与财富传承新趋势
(一) 金税四期与金税三期的差别
(二) 企业税转个税的风险
(三) 如何利用金税四期的话题切保险
三、财富传承的四大象限
（一）现金资产传承
（二）非现金资产传承（房地产趋势与传承技巧、股票、基金、古董、字画等，再细部区分会登记资产与非登记资产等传承技巧）
（三）生前传承
（四）生后传承
四、保险的财富传承技巧
（一）年金险“中期年金与终身年金“
（三） 终身寿险“定额终身寿险与增额终身寿险“
（三）保险可以转移哪些风险（婚姻、债务、税务、意外、疾病、老年尊严）与你必须知道的保险配置技巧（保单组合）
五、信托结合保险及家族信托与自益信托
六、中华遗嘱库的应用与财富传承角度下的遗嘱公证
七、其他传承技巧（黄金古董字画房产等）
第四篇：信托架构下的财富传承
一、 自益信托VS非自益信托
二、 保险金信托下信托1.0的优势
三、 保险金信托下信托2.0的优势
四、 信托VS保险
第五篇：实战演练与交流
一、分组实战演练
二、个人实战演练
课程内容包括：
一对一与一对多的演练、如何利用国际局势与国内局势及宏观经济与市场分析并配合起承转合的营销复杂产品、利用资产配置的方式来创造产品的交叉销售(各类保险与信托)、用专业的理念成交技巧、让理财经理与客户共同探讨创造交流、并用实战演练来深化投资技巧、解决李才常碰到的问题。
课程时间：
专家班建议两天共12小时，浓缩班一天共6小时。
课程亮点：赖国光教授本身除了是香港大学2015年杰出教师外（在港大主要教授的课程就是财富管理），也是少数有金融从业经验的大学教授，其银行从业经验14年，最早在银行的工作就是中国台湾花旗银行销售部门主管，最后一份工作是中国台湾台北国际商银私人银行部门负责人，所以课程中老师会结合ＫＹＣ与复杂产品销售的实战经验与私人银行的实务经验交叉分享，在学习专业金融知识同时也融合了如何把专业化成营销的经验和学生分享。
主讲老师亮点﹕赖国光教授
一、 国家级甘肃省高校新型人文社科智库《甘肃省民族团结进步事业协同创新智库》专家指导委员会委员
二、 主打少数同时拥有海峡两岸三地跨国际金融经验的老师主讲（中国大陆、中国台湾、中国香港、东南亚柬埔寨）。
三、 现为柬埔寨第一中华信托亚太区负责人兼任首席顾问。
四、 台湾银行业高管经验14年（拥有台湾实战恰谈客户经验）。
五、 曾任中、农、工、建、交、招、邮储、中信、兴业、广发、浦发、东莞银行、东莞农商、深圳农商、重庆农商、平安、国寿、人保、太平保、阳光、生命、中英、国信证卷、方正证卷、安信证卷等各大银行保险金融机构邀请客户活动或是一对一客户思想会等祖国大陆实战落地经验的老师。
六、 香港大学ICB杰出教师奖得主（2015年）。
七、 湖南大学金融与统计学院保险系客座教授。
八、 央媒中国网财经频道专栏财经作家。
九、 过往媒体采访﹕香港凤凰卫视特约嘉宾、香港亚太卫视特约嘉宾、深圳卫视特约嘉宾、凤凰网、搜狐网、网易网等专栏主笔。
十、 知名投资理财畅销书〖定投魔方〗作者﹙出版半年京东与当当销售一空）。
